太平人寿新人岗前培训135工程之6.个险运营基础.ppt

正确填写投保材料是成交的有力保障;成交流程三环节;不正确填写投保材料的害处;一、投保单

二、转帐授权书

三、人身保险投保提示书〔长期险，签字时间不得晚于投保日期〕

四、其它〔投保人与被保险人证件复印件、暂保协议等其它内容按照公司规定〕;一、投保单正确填写八步骤;步骤1：了解投保单填写一般规那么;组织代码：问题件、保单发放的流向

代理人姓名：只能填写一个代理人姓名

代理人代码：代理人必须正确填写自己的代码

投保日期：与交单日之间不可相差超过1个工作日;填写练习2分钟;步骤3：填写投保人、被保险人和受益人信息;证件类型和号码

必须为有效证件，如居民身份证、护照、港澳台地区居民通行证，且证件在有效期内

如为居民身份证，必须填写15或18位身份证号码

其它证件，号码必须填写完整，包括字母、数字;职业、兼职、职业代码

－职业和兼职均必须如实告知，如有兼职那么职业代码填写风险类别较高的职业代码

－职业应填写具体名称，而不是泛称

－职业代码参照职业代码表查询，如无完全一致的代码，应按相近类别填写;如果被保险人年龄在16周岁以下，必须提供以下证件之一：

被保险人证件号码

户口簿复印件

出生医学证明复印件;〔3〕受益人资料填写;填写练习10分钟;险种编码的填写

由三位数字组成。

主险决定百位数，如第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数那么为2，依次类推。

附加险决定十位数，如：一份投保单填写两个主险，他们各有两个附加险，那么：第一主险的编码为100，其两个附加险编码为110和120；第二主险编的码为200，其两个附加险编码为210和220。;交费期限

必须为“××年〞或“至××岁〞

保费计算

被保险人年龄必须以周岁为准，不按虚岁计算。

豁免保费

如对某险种投保豁免保费险时,直接在该险种的豁免保费栏内填写豁免保费金额即可，计算豁免保费时应四舍五入精确到角。

保险费合计

是指除追加保险费以外所有险种的保险费合计，注意大小写金额必须一致。;填写练习10分钟;应向客户宣传并引导其履行如实告知义务。

健康告知一经填写确认后不可涂改。

如在告知栏中选择“是〞时，应说明栏中详细说明：异常情况(发病原因、时间、病情、治疗情况、就治医院等信息〕，同时尽可能提供相关病史或出院材料的复印件。;特别提示：

第1条需注意填写栏目的身高单位为厘米，体重单位为公斤

第4条a项需注意仅当体检且发现异常才需告知

第11条需注意≤3周岁必须填写该栏目，其中个人自愿剖腹产那么不必告知。;该工程作为核保人员判断客户投保意图与保额限制的重要依据，应要求客户根据实际情况如实告知。

投保人与被保险人均要求填写。

如实告知财务状况，公司负必威体育官网网址义务。

机动车驾驶执照要告知具体类型。

第7条假设户籍在投保地，那么无需告知。;填写练习10分钟;

未成年人特别约定

外籍人士特别约定

残疾人士特别约定

个别险种的特别约定

局部职业类别的特别约定

无特别约定那么划斜线。;填写练习3分钟;签名栏：

—分红和投连产品客户必须抄写以下声明：

本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。

—如被保险人未成年〔未满18岁〕那么须由被保险人的法定监护人签名并注明关系。

业务人员应做好自我保护：提醒客户本人签名确认，任何情况下都不得代签名！;填写练习5分钟;步骤8：填写完毕后的三项审核;二、转帐授权书三个关键信息;2、转帐授权书帐户信息;3、转帐授权书工程信息;转帐须知;填写练习5分钟;三、签单后的流程;个险保单回执回销;四、学员填写练习的重点点评;谢谢！;本课程参与编写人员〔排名不分先后〕：

陈胜利〔总公司〕

汤丹炜〔总公司〕

甘黎〔四川分公司〕