个人理财基础操作指南.docVIP

个人理财基础操作指南

TOC\o1-2\h\u25811第一章：理财入门基础 4

179461.1 4

273771.1.1理财概念 4

237701.1.2理财的重要性 4

303451.1.3理财目标的分类 4

269221.1.4理财目标设定的原则 4

267281.1.5收入分析 4

252751.1.6支出分析 4

213201.1.7资产负债分析 5

194571.1.8财务比率分析 5

2025第二章：资产与负债管理 5

47151.1.9资产分类 5

263371.1.10资产配置 5

167621.1.11负债识别 6

199511.1.12负债控制 6

100541.1.13确定编制范围：明确资产负债表所反映的个人或企业的财务状况。 6

258081.1.14收集数据：收集各类资产、负债及所有者权益的相关数据。 6

159871.1.15编制资产负债表：根据资产、负债及所有者权益的类别，按照一定的格式编制资产负债表。 6

281461.1.16审计与调整：对资产负债表进行审计，保证数据的真实性、完整性和准确性。 6

42741.1.17分析与应用：通过对资产负债表的分析，了解个人或企业的财务状况，为决策提供依据。 6

8559第三章：储蓄与投资 7

77271.1.18明确储蓄目标 7

33861.1.19制定储蓄计划 7

311431.1.20巧用储蓄工具 7

29211.1.21储蓄习惯养成 7

15291.1.22股票投资 7

102281.1.23债券投资 7

269901.1.24基金投资 8

228961.1.25房地产投资 8

112741.1.26黄金投资 8

195901.1.27投资组合构建 8

250001.1.28风险控制 8

164351.1.29收益评估 8

14531.1.30投资组合调整 8

8480第四章：风险管理与保险规划 9

75711.1.31风险识别 9

175461.1.32风险评估 9

83531.1.33保险概述 9

265151.1.34人身保险 9

221531.1.35财产保险 10

322441.1.36保险需求分析 10

111991.1.37保险产品搭配 10

295431.1.38保险规划实施 10

12745第五章：税收筹划 10

238761.1.39税收的定义 11

294041.1.40税收的基本特征 11

179591.1.41税收的分类 11

152261.1.42税收的征收与管理 11

193511.1.43税收优惠政策的定义 11

209771.1.44税收优惠政策的主要形式 11

179201.1.45税收优惠政策的作用 11

48451.1.46税收筹划的定义 12

137051.1.47税收筹划的基本原则 12

254661.1.48税收筹划的主要方法 12

17035第六章：退休规划 12

112991.1.49引言 12

221851.1.50退休规划的概念 12

281871.1.51退休规划的意义 13

153341.1.52退休金来源 13

190871.1.53退休金计算 13

228261.1.54提前规划 13

218971.1.55多元化投资 14

82011.1.56关注社会保障政策 14

64281.1.57培养兴趣爱好 14

7643第七章：教育规划 14

47761.1.58引言 14

292711.1.59教育规划对个人发展的作用 14

8821.1.60教育规划对家庭的影响 15

164731.1.61教育储蓄 15

304491.1.62教育保险 15

44681.1.63教育基金 15

134291.1.64其他投资方式 15

111381.1.65明确教育目标 15

161511.1.66合理配置教育资源 16

39271.1.67注重教育投资的风险管理 16

240791.1.68制定长期教育规划 16

210381.1.69关注教育政策变化 16

145701.1.70加强家庭教育