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2025-02-16 发布于黑龙江
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个人理财知识点.pptx

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个人理财知识点;目录;个人理财基础概念;;短期目标如旅游、购买消费品等；中期目标如购房、购车、子女教育等；长期目标如退休、遗产规划等。;理财规划步骤与流程;金融产品与工具介绍;种类多样;债券投资策略及风险控制;股票投资基础知识普及;;保险规划在个人理财中作用;;根据家庭状况、收入稳定性等因素，选择适合的保险产品。;保险支出应占家庭收入的合理比例，避免过高或过低。;风险评估与应对策略;税务筹划与节税技巧分享;纳税义务人;合法避税方法与实例分析;;退休规划与养老金准备策略;退休后面临收入锐减;养老金来源与积累方式探讨;;资产配置与投资组合优化建议;通过将资金分配到不同类型的资产，可以降低单一资产波动对整体投资组合的影响。;投资组合风险与收益平衡技巧;评估投资目标;案例一;THANKS