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初级风险管理-银行专业初级《风险管理》名师预测卷2

单选题（共90题，共90分）

(1.)重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少()向董事会报告。

A.每日

B.每月（江南博哥）

C.每季

D.每年

正确答案：C

参考解析：重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向董事会报告。

(2.)()是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。

A.市场准入

B.监督检查

C.资本监管

D.银行监管

正确答案：A

参考解析：市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。

(3.)自评工作的原则中，()原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。

A.全面性

B.及时性

C.客观性

D.重要性

正确答案：C

参考解析：自评工作的客观性原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。

(4.)()是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。

A.久期分析

B.情景分析

C.敏感性分析

D.风险价值

正确答案：D

参考解析：风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。

(5.)下列不属于商业银行外包管理组织架构的是()。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.外包管理团队

正确答案：B

参考解析：商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层及外包管理团队。

(6.)关键风险指标监测的()原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。

A.重要性

B.敏感性

C.整体性

D.整体性

正确答案：D

参考解析：关键风险指标监测的整体性原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。

(7.)有效的声誉风险管理体系应重点强调的内容不包括()。

A.有明确记载的声誉风险管理政策和流程

B.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警

C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值

D.创造有利的资金使用环境

正确答案：D

参考解析：A、B、C三项都是有效的商业银行声誉管理体系应当重点强调的内容，不包括D项。

(8.)若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保或采取其他措施，也肯定要造成较大损失。则该国家或地区的国别风险属于()。

A.低国别风险

B.较低国别风险

C.较高国别风险

D.高国别风险

正确答案：C

参考解析：题中所述属于较高国别风险的情形。

(9.)风险偏好是银行在实施其战略目标时准备承受的风险的水平的描述。这是()对风险偏好的定义。

A.渣打银行

B.巴克莱银行

C.汇丰银行

D.瑞士银行

正确答案：A

参考解析：渣打银行对风险偏好的定义为：风险偏好是银行在实施其战略目标时准备承受的风险的水平的描述

(10.)假定股票市场1年后可能出现4种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示。

则1年后投资股票市场的预期收益率为()。

A.5.25％

B.6.25％

C.10.00％

D.10.20％

正确答案：B

参考解析：根据题意可得，1年后投资股票市场的预期收益率=45％X0．04+15％X0．25+3％X0．60+(-10％)x0．11=6．25％。

(11.)资本的本质特征是()。

A.风险承担

B.可以自由支配

C.消化损失

D.限制业务过度扩张

正确答案：B

参考解析：资本的本质特征是可以自由支配，是承担风险和吸收损失的第一资金来源。

(12.)根据中国银行业监督管理委员会的要求，我国商业银行的杠杆率不得低于()。

A.5％

B.6％

C.8％

D.4％

正确答案：D

参考解析：中国银行业监督管理委员会根据巴塞尔协议Ⅲ的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求：杠杆率=(一级资本-一级资本扣减项)／调整后的表内外资产余额，不低于4％。

(13.)根据《银行贷款损失准备计提指引》，银行应当按照()原则，合理估计贷款可能发生的损失，及时计提贷款损失准备。

A.合理性

B.公平性

C.合规性

D.谨慎会计

正确答案：D

参考解析：根据《银行贷款损失准备计提指引》，银行应当按照谨慎会