《国内国际双循环市场经营便利地 资金流动便利标准体系构建 第1部分：跨境金融服务》（征求意见稿）.docx

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跨境金融服务标准体系

1范围

本文件界定了跨境金融服务的术语和定义、确立了跨境金融服务标准体系建设的构建原则，规定了标准体系结构的内容。

本文件适用于开展跨境金融服务标准体系建设工作。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T13016标准体系的构建原则和要求

GB/T13017标准体系表编制指南

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

跨境金融服务cross-borderfinancialservices

金融机构或服务提供商在一个国家或地区向另一个国家或地区的客户提供的金融产品和服务。注：跨境金融服务涉及多种金融工具和产品，包括存款、贷款、结算、外汇交易保险、证券、基金等。

4构建原则

4.1需求引领

标准体系的目标及对象涵盖跨境金融服务体系建设的各环节，坚持目标导向、问题导向、结果导向有机统一，构建支撑适用、体系完善、科学合理的跨境金融服务标准体系。

4.2协调统一

标准体系结构科学合理，层次分明，具有可操作性，依据金融标准化相关法律法规，结合我区跨境金融业发展现状，科学构建标准体系，实现与国家和行业标准体系协调一致、结构统一。

4.3系统完整

体系内标准相互协调、统一，互为补充，以金融业运用有效、保护有力、管理高效和服务规范为重点，确保标准体系内容全面结构完整、层次清晰、重点突出。

4.4动态优化

结合社会经济发展对跨境金融服务的新要求，适时对标准体系进行更新、补充和完善，保持体系的开放性和可扩充性。

5一般要求

5.1应根据目前跨境金融服务体系建设发展的需求构建跨境金融服务标准体系框架。5.2跨境金融服务标准体系的构建应符合GB/T13016的要求。

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5.3标准体系框架应定期进行评价并持续改进，确保标准体系持续有效。

5.4标准体系的内容应包括：标准体系结构图、标准明细表、标准统计表和编制说明。

6标准体系结构

6.1标准体系总体结构

6.1.1按照GB/T13016和GB/T13017的规则编制，由基础通用标准、跨境支付与结算标准、跨境风险管理标准、跨境金融产品服务标准、基础设施(信息技术)标准、统计标准六个子体系组成。

跨境金融服务标准体系的总体结构参见图1。

图1跨境金融服务标准体系总体结构图

6.1.2标准结构按领域、层级和类别划分，其中层级包括国家标准、行业标准、地方标准和团体标准

4个层级。

6.2基础与通用标准

基础与通用标准是对跨境金融服务标准化工作的通用性、全局性、基础性事项作出的规范，是跨境金融其他标准的基础并被普遍使用，具有广泛指导意义。包括但不限于术语标准、信息分类编码标准、标准化工作指南标准、通用报文标准等。

基础通用标准子体系结构图参见图2。

图2基础与通用标准子体系结构图

6.3跨境支付与结算标准

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跨境支付与结算标准主要是包括跨境金融支付与结算业务涉及的规范，包括但不限于跨境支付标准、跨境清算结算标准、业务运营及技术服务标准等。

跨境支付与结算标准子体系结构图见图3。

图3跨境支付与结算标准子体系结构图

6.4跨境风险管理标准

对有关金融机构重要金融基础设施制定的信息披露、风险评价及管理、征信、反洗钱等监管和风险防控类标准，包括但不限于信息披露标准、风险评价及管理标准、跨境征信管理标准等。

跨境风险管理标准子体系结构图见图4。

图4基础设施标准子体系结构图

6.5跨境金融产品服务标准

对金融产品与服务事项作出的规范。包括但不限于银行标准、保险标准、证券期货基金标准、信托标准、货币标准、交叉性金融产品标准、债券标准等。

跨境金融产品服务标准子体系结构图见图5。

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图5跨境金融产品服务标准子体系结构图

6.6基础设施(信息技术)标准

对金融机构信息技术应用活动相关事项所做的规范。包括但不限于信息安全信息交换标准、数据定义标准、检测认证标准、基础运行环境及网络标准、研发测试运维及管理标准等。

基础设施（信息技术）标准子体系结构图见图6。

图6基础设施（信息技术）标准子体系结构图

7标准体系号

7.1编号组成

体系内标准编号是标准体系收录的所有标准在本体系内的编号。体系内标准编号由标准子体系编号、二级子体系顺序号、标准顺序号和年代号组成，并以符