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风险管理模拟考试题+参考答案

一、单选题（共54题，每题1分，共54分）

1.可疑类贷款是指：（）。

A、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也要造成较大损失

B、在采取所有可能的措施及必要法律程序后，本息仍无法收回

C、本金或者利息逾期的贷款

D、借款人的还款能力出现明显问题，即使执行担保，也可能造成一定损失

正确答案：A

2.新核心环境下，客户的扣款账号为几位？

A、16位

B、22位

C、17位

D、26位

正确答案：C

3.我国现行的《国民经济行业分类》是哪一年发布的：（）。

A、2012年

B、2011年

C、2002年

D、2017年

正确答案：D

4.《华夏银行信贷档案销毁清册》由审批人、制表人和监销人签字确认并归档，保存期限为（）。

A、5年

B、30年

C、15年

D、永久

正确答案：D

5.信息科技风险评估过程中，对于风险等级为（）及以上等级的风险问题，评估实施部门应重点关注并制定风险处置措施。

A、中

B、低

C、中低

D、高

正确答案：A

6.某企业有能力偿还贷款本金，但贷款发放后没有按照约定用途使用，则贷款应至少分类为：（）。

A、关注类

B、次级类

C、可疑类

D、损失类

正确答案：A

7.卷内文件以（）为单位，按照业务活动流程、文件内容的性质与重要程度进行分类组卷。

A、件

B、业务

C、客户

D、笔

正确答案：A

8.业务部门须通过制度会签、提交风险识别报告等途径汇总合规、信用、市场、操作、流动性等风险管理部门的风险评估结果。涉及交叉风险领域的须会签()。

A、全面风险管理部门

B、资本管理部门

C、内控合规部门

D、法律管理部门

正确答案：A

9.在公示到期日前（），可以根据实际需要申请延长有效期限，即延长在公示系统的公示的时间。

A、40天

B、20天

C、60天

D、30天

正确答案：D

10.我行某客户贷款为承接我行不良贷款客户贷款，则该笔贷款至少应分类为（）。

A、损失类

B、次级类

C、可疑类

D、关注类

正确答案：D

11.企业信用信息基础数据库是指由中国人民银行征信中心负责组织建立并承担运行、管理，采集，整理及保存借款人、担保人信用信息，并为（）提供信用信息服务的数据库系统。

A、担保人

B、金融机构

C、借款人

D、金融机构、借款人和担保人

正确答案：D

12.下列风险应对策略是针对什么风险：“制定每种类型操作系统的基本安全要求，确保所有系统满足基本安全要求。”

A、信息科技移动设备安全风险

B、信息科技数据安全风险

C、信息科技应用安全风险

D、信息科技系统软件安全风险

正确答案：D

13.流动资金贷款管理办法规定贷款人应合理测算借款人（）需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。

A、贷款资金

B、授信资金

C、营运资金

D、实际资金

正确答案：C

14.根据银监非现场监管报表要求，从2021年开始，贷款质量迁徙情况的报送频率是（）。

A、按月

B、按半年度

C、按季

D、按年

正确答案：A

15.企业征信系统采集和保存的企业信用信息属于商业秘密，仅供我行在目标客户分析、授信决策、贷后管理等内部管理工作时使用，严禁向无关人员泄露，（）向客户提供我行查询所获得的客户信用信息、信用报告等内容。

A、不可以

B、应

C、可以

D、严禁

正确答案：D

16.以下不属于公共管理、社会保障和社会组织的为：（）。

A、妇联

B、基层群众自治组织

C、博物馆

D、人民法院和人民检察院

正确答案：C

17.根据《华夏银行国别风险准备金计提操作流程》，国别风险准备金计提按（）频率开展。

A、半年

B、月

C、季

D、年

正确答案：C

18.下述哪些贷款应至少归为次级类：（）。

A、本金和利息逾期

B、改变贷款用途

C、违法国家有关法律和法规发放的贷款

D、逾期欠息超过90天

正确答案：D

19.针对企业征信系统中相关业务信息的批量数据删除或修改请求，（）需就相关事项向总行风险管理部上报专项工作请示，经批准后，由总行制作报文完成数据调整。

A、客户经理

B、经营机构

C、分行

D、分行风险管理部

正确答案：D

20.我行对法人客户信用等级设置了（）个级别。

A、10

B、16

C、13

D、15

正确答案：B

21.（）负责对产品/业务进行持续的风险监测、评估和管控。

A、运营管理部门

B、全面风险管理部门

C、业务部门

D、内控合规部门

正确答案：C

22.（）应编制《华夏银行信贷业务案卷目录》。

A、移交档案

B、执行区

C、终结区

D、拟销毁档案

正确答案：C

23.流动资金贷款管理办法规定贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务（），以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制