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家庭账户梳理法

营销技巧培训

汇报人：XXX

01银行理财经理的问题与挑战

目录02梳理客户家庭的十二个账户

03与客户交谈的注意事项

04总结与展望

01

银行理财经理的

问题与挑战

如何塑造自己的专业能力赢得客户信任？

熟练掌握理财知识

银行理财经理必须具备扎实的理财知识，包括投

1资理财、风险管理、资产配置等方面，这是赢得

客户信任的基础。

了解客户风险承受能力

在为客户提供理财服务之前，银行理财经理需要

2了解客户的风险承受能力，根据客户的实际情况

推荐合适的理财产品。

提供专业咨询服务

银行理财经理需要为客户提供专业、及时的咨询

3服务，解答客户的问题和解决客户的疑虑。

如何了解客户经济实力及金融消费需求？

了解客户家庭背景了解客户个人情况了解客户需求

银行理财经理还需要了解客户个

银行理财经理需要了解客户的家银行理财经理需要了解客户的理

人情况，包括客户的年龄、性别、

庭背景，包括家庭成员情况、家财需求、投资需求、消费需求等，

教育背景、职业情况等，以便更

庭收入情况、家庭支出情况等，以便更好地为客户提供符合其需

好地为客户提供个性化的理财服

以便更好地为客户提供理财服务。求的理财产品。

务。

如何确认客户提供的金融需求是否全面？

确认资金需求确认投资需求确认消费需求

银行理财经理需要确认客银行理财经理还需要确认银行理财经理需要确认客

户对于资金需求是否全面，客户对于投资需求是否全户对于消费需求是否全面，

包括投资金额、投资期限、面，包括投资品种、投资包括日常消费、大额消费、

预期收益等。策略、风险控制等。其他支出等。

02

梳理客户家庭的

十二个账户

十二个家庭账户的定义和重要性

家庭工资账户

1

客户的工资账户是大部分家庭的资金进项，包括工资之外的额外收入。帮助客户梳理家庭

每月、每年的收入，有利于为客户更好地核算进项，安排资金规划。

家庭消费账户

2

客户整个家庭的消费，一