2023年度银行业金融机构监管处罚及政策动态.pdfVIP

2023年度

银行业金融机构

监管处罚及政策动态

2023年度

银行业金融机构监管处罚及政策动态

前言3

1.监管处罚总体情况4

2.违规频发管理环节与典型案例7

3.机构类型分析15

4.地域分析25

5.监管处罚事由、依据分析26

6.银行机构应关注的法规、监管政策29

7.普华永道可以提供的协助30

结语33

普华永道|2023年度银行业金融机构监管处罚及政策动态2

前言

2023年，我国坚持稳中求进的工作总基调，始终把握推进经济高质量发展

的方向。2023年10月底召开的中央金融工作会议强调，金融是国民经济的

血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要做好科技金融、绿色金融、

普惠金融、养老金融和数字金融“五篇大文章”。习近平总书记近期在省

部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上的重要讲话强

调了“六个强大”的关键核心金融要素及建设金融强国的六大体系。人民

银行也于近期成立信贷市场司重点做好“五篇大文章”相关工作，一方面

提出了监管加强的方向，另一方面为银行业的发展提供引导。国家金融监

督管理总局（以下简称“金融监管总局”）发布的银行业主要监管指标数

据显示，2023年末，银行业金融机构资产总额为417.3万亿元，同比增长

9.9%。

2023年5月，金融监管总局正式揭牌，中国金融监管模式由“一行两会”

调整为“一行一局一会”。此次国务院机构改革方案提出由金融监管总局

统一负责除证券业之外的金融业监管，强化机构监管、行为监管、功能监

管、穿透式监管、持续监管。此外，金融监管总局将新设单独科技监管司，

一方面监管信息科技，另一方面加强数字化信息化建设。为满足经济社会