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银行出纳工作计划

Bankcashierworkplan

(工作计划)

单位：____________________

姓名：____________________

日期：____________________

编号：YB-BH-067573

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财务工作计划

银行出纳工作计划

计划简介：本工作计划主要对工作既有指导作用，又有推动作用，搞好工作计划，

是建立正常的工作秩序，提高工作效率的重要手段。本内容已经过排版和校对，预

览无问题可下载打印或者改编使用。

近年来，出纳业务是一项基础性工作。行从完善出纳工作制度入手，建立

组织，落实责任，强化培训，严格督查，认真考核，有力地加强了出纳工作的规

范化管理，有效地提高了出纳工作质量。

分别比去年上升了xx.97%、xx.46%;全年从人行或市行发行库领回现金

xxxxx万元、上缴人行或市行发行库发行库现金xxxxx万元、内部现金调缴

xxxxxxx万元;全年收缴假币xxxx张计xxxxxx元。xxxx年度全行现金收入

xxxxxxx万元、支出xxxxxxx万元。

行的具体做法是

落实责任，、完善制度。为提高出纳工作质量提供制度规范保证

同时又是一项有固定操作规程、操作技术、每天周而复始不停操作的经常性

工作。这项工作最大的特点就是操作人员极易产生麻痹松懈情绪，出纳工作是

一项每天都与钞票打交道的基础性工作。不能坚持操作规程，而一旦不按操作规

程操作就极易出错。因此，要保证出纳人员能够一如既往地按固定操作规程操作，

并一直保持较高的质量，必须要有完善而又严密的制度体系作保证。基于这样的

认识，行按照出纳工作的特点及运行规律，对如何通过制度规范来保证出纳工作

质量的提高，并使这种较高的质量能够得到一如既往地保持做了大量的工作。

找出影响出纳工作质量的症结。前期，一是深入调查研究。行针对出纳制

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财务工作计划

度和操作规程不能一以贯之地严格执行、工作质量时好时坏的问题进行广泛深入

的调查研究。通过深入细致的调查，发现导致出纳工作质量起伏不定的主要原因

是对一以贯之严格执行出纳操作规程缺乏有效的激励和刚性的约束;对防范缴库

现金出现差错的重点操作环节缺乏明确具体的硬性规定;对出纳工作检查督导不

严、考核奖惩不力、出纳人员操作技能落后。而形成这众多原因的根本性症结就

是缺乏严明的制度规范。因为，一个人要一以贯之、周而复始地干好一项工作，

除了要热爱这项工作之外，更重要的不仅要知道这项工作如何干、干好干坏的标

准、干好或干坏后会得到什么样的奖惩，并且还要知道这种规定是长期执行的不

会以领导人的变动或个人的意志变化而改变的而要达到这一点，就必须按照保证

出纳工作质量的实际，完善各种相关的制度。

制定相应配套的制度和操作规程。根据调查研究得出的结论，二是抓住问

题症结。行针对出纳工作操作规程不全面不系统的问题，对出纳工作从柜面收付

款、入库保管、上缴人行(市行)大库等全过程进行制度规范，制定了出纳操作规

程》针对没收假币缺乏严密的操作规程，容易与客户产生矛盾的问题，制定了以

“五个当面”为主要内容的没收假币操作规程》五个当面”即当客户的面办理现金业

务、当客户的面识别真假币、当客户的面加盖“假币”戳记、当客户的面开具假币

没收证明、当客户的面讲清没收的理由和道理。针对