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金融培训班心得体会

行为金融学就是将心理学尤其是行为科学的理论融入到金融学

之中。接下来就跟着小编的脚步一起去看一下关于金融培训班心得体

会吧。

金融培训班心得体会篇15月8日至6月3日，我有幸参加了总

行在山东举办的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培

训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况

总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河

北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参

加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行

各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、

个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税

务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展

示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中

心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。

整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间

基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，

学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生一、

两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因

第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚

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上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，

在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的

学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到

了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案

例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的

afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受

1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大

价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要

性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，

二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体

综合实力的大好机会，来之不易;第二，就学习的过程来说，学员们

全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少;第

三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知

识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉;既要对国家的宏观、

微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品;要根据客

户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户

的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这

要求我们不断的积累，不断的提高。

2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，

即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，

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既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断

地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准

备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的

书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助

的。

金融培训班心得体会篇2非常感谢市分行为我们提供这次难得的

销售技能提升培训的机会，两天的时间虽然短暂，授课的内容虽然有

限，但大家上课听讲时都专心致志，全神贯注，认真的聆听和记录，

蔡老师的销售理念为我们今后的销售工作带来了全新的启示。参训的

支行长都在岗多年，听过无数老师的课，能让他们坐住听课并觉得有

收获，十分考验老师的功底。尤其沟通的课题很泛，如何寻找切入点

很有难度，显然蔡老师让大家心服口服!通过此次培训，我收获很多，

体会深刻。具体想就有关培训内容浅谈几点体会：

一、从服务营销开始提着自己的销售生产力。服务营销从了解客

户开始，针对自己的岗位，问一问自己，到底有多少不熟悉的客户，

针对新客户，通过一些活动，找出未来能为邮储银行长春市分行带来

贡献度高的那部分优质客户，积极地向客户经理做好转介。当然老客

户更需要积极地经营，通过电话预约、约见客户等，提升产品销售度。

二、营销不能怕拒绝。在实际营销过程中，难免会存在各种各样

的