金融服务行业年度年终工作总结及明年工作计划.pdfVIP

金融服务行业年度年终工作总

结及明年工作计划

Yearendworksummaryandnextyearworkplanoffinancialservices

industry

(工作总结)

单位：____________________

姓名：____________________

日期：____________________

编号：YB-BH-067804

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年终工作总结

金融服务行业年度年终工作总结及

明年工作计划

总结简介：本工作总结主要指社会团体、企业单位和个人在自身的某一时期、某一

项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价，从而肯定成绩，

得到经验，找出差距，得出教训和一些规律性认识的一种书面材料，本内容由人工

校对，请预览觉得合适可以下载直接打印使用。

金融服务行业年度年终工作总结及明年工作计划【一】

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客

户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，

既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次

的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服

务意识强的营销队伍客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业

务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步

探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人

的一点想法：

一、客户经理必须具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要

全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机

构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。

在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之

所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责

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年终工作总结

任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客

户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、

金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，

以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能

力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，

与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家

万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，

并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注

重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、

地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调

查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。

及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客