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基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺6

单选题（共100题，共100分）

(1.)关于货币市场基金的说法，正确的是()。

A.没有投资（江南博哥）风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资

D.既适合短期投资，也适合长期投资

正确答案：C

参考解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

(2.)关于流动性风险，下列说法错误的是()。

A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；

B.投资组合都能应付客户赎回要求

C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；

D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

正确答案：B

参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制，平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

(3.)董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是()。

Ⅰ.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；

Ⅱ.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；

Ⅲ.审议公司风险管理报告；

Ⅳ.可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是；确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

(4.)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

正确答案：C

参考解析：本题考查督察长的合规责任。

(5.)下列不属于合规风险主要种类的是()。

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.监管合规性风险

正确答案：D

参考解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

(6.)根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

正确答案：D

参考解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

(7.)()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

正确答案：D

参考解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

(8.)基金半年度报告的披露特点不包括()。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务报表附注的披露

D.只需披露当期的数据和指标

正确答案：B

参考解析：基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。

(9.)基金经理任职应具备的条件不包括()。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案：D

参考解析：D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。”

(10.)设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。

Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1000万元人民币

Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

Ⅳ.有符合《证券投资基金