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基金法律法规、职业道德与业务规范-10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷3

单选题（共99题，共99分）

(1.)基金管理人的()是基金市场竞争的核心。

A.产（江南博哥）品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

正确答案：C

参考解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

(2.)关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

正确答案：D

参考解析：货币基金在申购赎回时都遵循已知价交易原则。

(3.)下列做法，违反基金职业道德的是()。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行

B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩

C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

正确答案：B

参考解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。②公平对待客户。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

(4.)关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是()。

A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人

D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

正确答案：C

参考解析：业务部门负责人是部门风险管理的第一责任人。

(5.)关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是()。

A.不得向基金管理人出资

B.严格禁止基金的关联交易

C.不得承销证券

D.不得从事承担无限责任的投资

正确答案：B

参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。⑧运用基金财产从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。

(6.)国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和()。

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

正确答案：C

参考解析：国际上比较流行的两种投资组合保险策略，即对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略。其中我国常用的为固定比例投资组合保险策略。

(7.)当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

正确答案：B

参考解析：折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值100%=（1-0.9）/1.00=10%。

(8.)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有()。

Ⅰ境外投资顾问和境外资产托管人信息

Ⅱ境外证券投资信息

Ⅲ外币交易及外币折算相关的信息

Ⅳ投资顾问主要负责人变动信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

参考解析：QDII基金定期报告中的特殊披露要求为：①境外投资顾问和境外资产托管人信息。②境外证券投资信息。③外币交易及外币折算相关的信息。

(9.)关于开放式证券投资基金的认购，下列表述正确的是()。

A.采用金额认购方式

B.都收取认购费用

C.采用份额认购方式

D.只能采用前端收费模式

正确答案：A

参考解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

(10.)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括()。

A.姓名

B.所在营业网点

C.从业资质证明及编号

D.身