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基金法律法规、职业道德与业务规范-2019基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选1

单选题（共99题，共99分）

(1.)QDII基金放开申购、赎回后，需要披露()（江南博哥）的份额净值和份额累净值

A.每个自然日

B.每周最后一日

C.每月最后一日

D.每个开放日

正确答案：D

参考解析：QDII基金放开申购、赎回后，需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

(2.)关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是()

A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

B.申购费一般低于认购费

C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

正确答案：B

参考解析：认购费低于申购，在认购期内购买基金一般会有一定优惠

(3.)基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立()

A.投资风险评估与管理制度

B.投资决策授权制度

C.业务交流制度

D.实质性审查制度

正确答案：A

参考解析：基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立投资风险评估与管理制度。

(4.)以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是()

A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠

B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用

D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

正确答案：C

参考解析：设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用属于不正当竞争行为。

(5.)关于基金销售机构取得销售业务资格的条件，以下表述错误的是()

A.应财务状况良好，运作规范稳定

B.必须有网上银行系统

C.通过完整的系统测试

D.必须有基金产品风险等级评价体系

正确答案：B

参考解析：注册基金销售业务资格应具备以下条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信肩、管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险登记的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。

(6.)关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是()

A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成

B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化

C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D.证券投资基金给投资者带来合理的收益

正确答案：D

参考解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

(7.)关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是()。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

正确答案：D

参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事；监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

(8.)一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律()。

A.调整范围不同

B.表现形式不同

C.内容结构不同

D.调整手段不同

正确答案：A

参考解析：调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。实际上就是有些做法是违反道德，但不违法法律。

(9.)以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是()。

A.忠诚尽责

B.专业审慎

C.客户至上

D.守法合规

正确答案：A

参考解析：忠诚