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个人财务顾问协议书范本

一、协议概述

本协议旨在明确个人财务顾问（以下简称“顾问”）与客户（以下简称“委托人”）之间的权利、义务和责任，以保障双方在财务咨询、规划和管理过程中的合法权益。本协议一式两份，双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。

二、服务内容与范围

1.服务内容

（1）财务状况分析：顾问将对委托人的财务状况进行全面分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等方面。

（2）财务规划：根据委托人的财务状况和目标，顾问将为其提供个性化的财务规划方案，包括投资、储蓄、保险等方面的建议。

（3）投资咨询：顾问将根据委托人的风险承受能力和投资目标，为其提供专业的投资建议，包括股票、基金、债券等金融产品的选择。

（4）税务规划：顾问将协助委托人合理规划税务，降低税负，提高财务效益。

（5）风险管理：顾问将帮助委托人识别、评估和应对财务风险，确保财务安全。

2.服务范围

（1）本协议服务范围仅限于中国大陆地区，不包括境外投资和海外金融服务。

（2）顾问将在本协议有效期内为委托人提供持续的服务，包括定期沟通、调整财务规划方案等。

（3）顾问有权根据市场变化和委托人需求，调整服务内容和范围。

三、双方权利与义务

1.委托人的权利与义务

（1）权利：委托人有权要求顾问按照协议约定提供专业、客观的财务咨询服务。

（2）义务：委托人应如实提供财务信息，配合顾问进行财务状况分析和规划；遵守国家法律法规，合理使用财务规划方案。

2.顾问的权利与义务

（1）权利：顾问有权要求委托人提供真实、完整的财务信息，以便进行财务分析和规划。

（2）义务：顾问应遵守职业道德，为客户提供专业、客观的财务咨询服务；保守委托人隐私，不得泄露委托人财务信息。

四、必威体育官网网址条款

1.双方对本协议内容、财务信息及业务往来等事项负有必威体育官网网址义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

2.必威体育官网网址期限自本协议生效之日起至双方终止合作时止。

五、费用与支付

1.顾问服务费按月计算，具体金额由双方协商确定。

2.委托人应在每月规定时间内支付顾问服务费，逾期未支付的，顾问有权暂停或终止服务。

3.如委托人在服务期间提前终止合作，已支付的服务费不予退还。

六、违约责任

1.如委托人违反本协议约定，未按时支付服务费，顾问有权要求委托人支付违约金，违约金为应支付服务费的百分之十。

2.如顾问违反本协议约定，泄露委托人财务信息，委托人有权要求顾问承担相应的法律责任。

七、争议解决

1.双方在本协议履行过程中发生的争议，应友好协商解决。

2.如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院诉讼解决。

八、协议生效与终止

1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为一年，期满后自动续签。

2.双方如需终止本协议，应提前一个月书面通知对方，并协商处理尚未完成的业务。

3.本协议终止后，双方应按照约定处理剩余服务费和财务信息。

九、其他约定

1.本协议未尽事宜，双方可另行协商补充。

2.本协议的附件与本协议具有同等法律效力。

3.本协议一式两份，双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（顾问）：____________________

乙方（委托人）：____________________

签订日期：____________________

附件：个人财务顾问服务协议明细

十、个人财务顾问服务协议明细

1.服务费用明细

（1）基本服务费：根据委托人的财务状况和需求，顾问将提供基本财务咨询和规划服务，费用为每月人民币____元。

（2）专项服务费：包括税务规划、投资咨询等专项服务，费用根据具体服务内容和复杂程度另行计算。

（3）资产管理费：若委托人选择顾问提供的资产管理服务，资产管理费按照资产净值的一定比例收取。

2.服务期限明细

（1）基本服务期限：自协议签订之日起，为期一年。

（2）续约条件：在服务期限届满前一个月，双方可协商决定是否续约，续约条款按照本协议的约定执行。

3.服务内容明细

（1）定期财务报告：顾问每月向委托人提供一次财务状况报告，包括收入、支出、资产、负债等信息。

（2）年度财务规划会议：每年至少举办一次财务规划会议，回顾上一年度的财务状况，制定下一年度的财务目标。

（3）紧急咨询服务：在委托人遇到紧急财务问题时，顾问将在24小时内提供咨询服务。

4.必威体育官网网址信息明细

（1）委托人的个人财务信息，包括但不限于收入、支出、投资组合等。

（2）双方在协议履行过程中产生的商业秘密和机密信息。

5.通信方式明细

（1）顾问将通过电子邮件、电话或面谈等方式与委托人保持沟通。

（2）委托人应确保提供有效的联系方式，以便顾问能够及时提供服务。

6.支付方式明细

（1）委托人应通过银行转账或现金支付顾问服务费。

（2）支付账户