基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺2.docxVIP

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺2

单选题（共100题，共100分）

(1.)货币市场是融资期限在()的金融市场。

A.半年以内

（江南博哥）B.一年以内

C.一年以上

D.五年以上

正确答案：B

参考解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

(2.)()是证券投资基金在美国的称谓。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

正确答案：A

参考解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

(3.)()具有风险低、流动性好的特点。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

正确答案：C

参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

(4.)有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是()。

A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则

B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则

C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则

D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

正确答案：A

参考解析：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；②货币市场基金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

(5.)下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是()。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

正确答案：D

参考解析：半年度报告不需要对人事变动的状况做出说明。

(6.)季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的()信息。

A.全部债券明细

B.前十名股票明细

C.前十名债券明细

D.全部股票明细

正确答案：B

参考解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。

(7.)下列不是基金市场营销特征的有()。

A.持续性

B.适用性

C.规范性

D.广泛性

正确答案：D

参考解析：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性

(8.)下列关于证券投资基金的说法中，正确的是()。

Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

Ⅲ．是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

参考解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第1项说法错误。

(9.)关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是()。

A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东最近3年没有违法记录

C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币

D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人

正确答案：D

参考解析：D项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

(10.)QDII基金的认购渠道与一般开放式基金()，认购程序与一般的开放式基金()。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

正确答案：C

参考解析：QDII基金的认购渠道与一般开放式基金类似，认购程序与一般的开放式基金基本相同。

(11.)2003年10月通过的()是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本