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基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷3

单选题（共99题，共99分）

(1.)货币市场是交易期限在()，以短期金融工具为媒介进行资金融通（江南博哥）和借贷的交易市场。

A.六个月以内

B.一年以内

C.一年以上

D.二年以上

正确答案：B

参考解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

(2.)1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是()。

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

正确答案：C

参考解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。

(3.)基金托管人职责终止的情形不包括()。

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

正确答案：D

参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。

(4.)公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括()。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

正确答案：D

参考解析：D项属于基金托管人的职责。

(5.)按股票市值的大小分类的股票类型不包括()。

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

正确答案：D

参考解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。

(6.)以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是()。

A.每一交易日股票基金不只有一个价格

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D.投资风险高于单一股票的投资风险

正确答案：B

参考解析：B项说法正确，股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

A项说法错误，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。

C项说法错误，因为股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，所以对其高低进行合理与否的判断是没有意义的。

D项说法错误，投资风险低于单一股票的投资风险。

(7.)下列不是基金市场营销特征的有()。

A.持续性

B.适用性

C.规范性

D.广泛性

正确答案：D

参考解析：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性

(8.)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。

A.认购费

B.过户费

C.手续费

D.申购费

正确答案：D

参考解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。

(9.)下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()。

Ⅰ．根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

Ⅱ．根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金

Ⅲ．根据投资理念，分为主动型基金与被动（指数）型基金

Ⅳ．根据募集方式，分为公募基金和私募基金

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：C

参考解析：根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。

(10.)关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是()。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

正确答案：D

参考解析：基金的收益分配归基金投资人所有。

(11.)依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括()。

A.及时办理基金清算,交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

正确答案：A

参考解析：基金管理人的职责主要有：

1.依法募集基金，办理或者委托经中囯证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣

2.办理基金备