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2023REPORTING

理财知识ppt课件

2023

•理财概述

•个人理财

目录•家庭理财

•投资理财

CATALOGUE

•理财工具与技术

•理财案例分析

2023REPORTING

PART01

理财概述

理财的定义

理财是指对财务进行管理，以实理财涵盖了个人或家庭在生命周理财的核心目标是实现财务自由，

现资产的保值、增值和财富的积期内的所有财务活动，包括收入、即拥有足够的财务自由支配收入，

累。支出、储蓄、投资等方面。满足个人或家庭的需求和目标。

理财的重要性

理财有助于实现个人理财有助于提高个人

或家庭的财务目标，或家庭的财务安全和

如购房、教育、养老财务自由度。

等。

理财有助于规避财务

风险，如通货膨胀、

利率风险等。

理财的种类

储蓄和消费保险投资不动产投资

理财的基础，通过合理通过投资股票、债券、

通过购买保险产品，规通过购买房产等不动产，

安排收入和支出，实现基金等金融产品，实现

避风险，保障财务安全。实现资产的保值和增值。

财务的稳健增长。资产的增值。

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PART02

个人理财

储蓄与消费

储蓄的重要性储蓄与消费的平衡

储蓄是理财的基础，通过储蓄可以积在个人理财中，需要找到储蓄与消费

累财富，应对突发情况或实现未来的的平衡点，既满足生活需要，又能积

财务目标。