金融投资行业投资风险自担协议.docVIP

金融投资行业投资风险自担协议

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（金融机构）：

公司名称：__________

法定代表人：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、总则

1.1协议的目的和背景

本协议旨在明确甲方作为投资者在参与金融投资活动中所面临的风险，并规定双方在投资过程中的权利和义务。鉴于金融投资市场的风险性和不确定性，本协议的签订有助于保障双方的合法权益。

1.2定义和解释

在本协议中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有如下含义：

“投资产品”指乙方提供的各类金融投资工具，包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇等。

“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致投资损失的风险。

“信用风险”指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。

“流动性风险”指投资者在需要变现资产时，面临无法以合理价格迅速变现的风险。

“操作风险”指由于内部控制缺陷、人为错误、技术故障等因素导致投资损失的风险。

“法律风险”指由于法律法规变化、合同纠纷等因素导致投资损失的风险。

二、投资风险揭示

2.1市场风险

金融市场价格波动频繁，投资产品的价值可能会因市场因素而上下波动。甲方应充分认识到市场风险的存在，并自行承担因市场价格波动而导致的投资损失。

2.2信用风险

在投资过程中，可能会遇到交易对手违约或信用状况恶化的情况，从而导致投资损失。甲方应了解交易对手的信用状况，并自行承担信用风险带来的损失。

2.3流动性风险

某些投资产品可能存在流动性较差的情况，甲方在需要变现资产时，可能无法以合理价格迅速变现，从而导致损失。甲方应充分考虑投资产品的流动性风险。

2.4操作风险

投资过程中可能会由于乙方内部控制缺陷、人为错误、技术故障等因素导致操作失误，进而给甲方带来投资损失。甲方应意识到操作风险的存在，并自行承担由此产生的损失。

2.5法律风险

法律法规的变化以及可能出现的合同纠纷等法律问题，可能会对投资产生不利影响，导致投资损失。甲方应了解相关法律法规，并自行承担法律风险带来的损失。

三、投资者的声明与承诺

3.1投资者的资格和能力

甲方声明其具备相应的投资资格和能力，符合法律法规及乙方的要求。甲方应根据自身的财务状况、投资经验、风险承受能力等因素，合理确定投资规模和投资策略。

3.2风险认知和承受能力

甲方充分了解金融投资市场的风险性和不确定性，认识到投资可能带来的损失，并确认其具有相应的风险承受能力。甲方应根据自身的风险承受能力，选择适合的投资产品。

3.3信息披露和真实性保证

甲方应如实向乙方提供相关信息，包括但不限于个人身份信息、财务状况、投资经验等。甲方保证所提供的信息真实、准确、完整，如有变更，应及时通知乙方。

四、投资产品与服务

4.1投资产品的描述

乙方应向甲方详细介绍投资产品的基本情况，包括产品类型、投资策略、风险收益特征等。甲方应在充分了解投资产品的基础上，做出投资决策。

4.2服务内容和范围

乙方将为甲方提供投资咨询、交易执行、账户管理等服务。服务内容和范围将根据甲方的需求和乙方的规定进行确定。乙方应按照相关法律法规和行业规范，为甲方提供优质的服务。

五、投资决策与执行

5.1投资决策的自主性

甲方具有独立的投资决策权，乙方不得干涉甲方的投资决策。甲方应根据自己的判断和分析，自主做出投资决策，并自行承担投资决策带来的风险和后果。

5.2交易指令的下达与执行

甲方应按照乙方的规定和要求，下达交易指令。乙方应根据甲方的交易指令，及时、准确地执行交易。如因乙方原因导致交易指令未能及时、准确执行，乙方应承担相应的责任。但如因不可抗力、市场异常波动等因素导致交易指令无法执行或执行结果与甲方预期不符，乙方不承担责任。

六、风险承担

6.1投资者自行承担风险的原则

甲方明确知晓并同意，在金融投资活动中，投资风险由甲方自行承担。乙方仅作为投资服务提供者，不对甲方的投资收益做出任何保证。

6.2风险承担的范围和限制

甲方应承担因市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等各类风险因素导致的投资损失。但如因乙方的故意或重大过失导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。双方同意，甲方的投资损失以其投入的本金为限，乙方不承担超出甲方本金的损失赔偿责任。

七、信息披露与通知

7.1金融机构的信息披露义务

乙方应按照法律法规和监管要求，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括产品的风险收益特征、投资策略、费用结构等。乙方还应定期