《综合外币兑换》银行新员工入职培训.ppt

综合外币兑换

世纪城支行

宋柳

二零一六年一月

课程目录

个人结售汇业务——境内个人

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境内个人结售汇：

1〕在客户根本信息模块录入客户姓名、证件种类、证件号码，如无客户信息那么需新建客户信息，如客户信息不完整那么需完善客户信息，客户信息完整方可操作57401即期结售汇交易。

个人结售汇业务——境内个人

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境内个人结售汇：

2〕判断业务类型

额度内结售汇

凭材料结售汇

3〕判断主体类型

关注名单

预关注名单

个人结售汇业务——境外个人

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境外个人结售汇：

1〕在客户根本信息模块录入客户姓名、证件种类、证件号码，如无客户信息那么需新建客户信息，如客户信息不完整那么需完善客户信息，客户信息完整方可操作57401即期结售汇交易。

注意：台八港九规那么、外交官证特殊性

个人结售汇业务——境外个人

2

境外个人结售汇：

2〕判断业务类型：

额度内结汇

凭材料结售汇

3〕判断主体类型：

个人结售汇业务——影像扫描

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扫描顺序：

1、客户本人有效身份证件，如为代理人办理，还需代理人有效身份证件、直系亲属关系证明及授权书；

2、联网核查结果；

3、交易场景〔客户影像〕；

4、银行介质；

5、相关证明文件

远程审核要点：

1、审核客户证件、联网核查结果、交易场景，是否为客户本人办理，代办是否合规；

2、交易录入信息与申请书、相关证明文件等是否一致

3、审核客户交易金额、结售汇额度、相关证明文件是否匹配。

金额授权：人民币5万元〔含〕，外币等值美元1万元〔含〕，代理支取大于100万元〔含〕审核录音核实结果是否合规；

扫描顺序：

1、客户本人有效身份证件，如为代理人办理，还需代理人有效身份证件、直系亲属关系证明及授权书；

2、联网核查结果；

3、交易场景〔客户影像〕；

4、银行介质；

远程审核要点：

1、审核客户证件、联网核查结果、交易场景，是否为客户本人办理，代办是否合规；

2、交易录入信息与申请书、相关证明文件等是否一致

3、交易金额与客户提供凭证金额是否一致；核对兑付凭证中金额是否与实物现金一致。

金额授权：外币等值美元1万元〔含〕，代理支取大于100万元〔含〕审核录音核实结果是否合规；

A:现在不需要打印。

A：通过我行57401即可操作，查询客户额度时候系统会检查并进行提示。具体流程为详见57401交易章节。

A：如果外交官以外国护照开户，进入57401交易后“外交官〞并输入外交官证件号码；如果直接以外交官证开户，证件类型应选择“199其他证件〞并输入外交官证件号码。外交官不受外币现钞限额约束

A：不知道。

A：因为系统在处理撤销和修改时调用的是该网点的主管用户，很可能是因为主管用户关系没有维护正确，请使用57410做好主管用户维护

A：可使用57410交易进行查询，但正常情况下请不要点击“下载〞；同时，在57401交易界面中也显示了相应外币的折美元汇率以及折美元金额。

A：可以，但应限于未满16周岁的中国公民。

A：不会，需要通过57410交易进行手工维护更新；另外，57410是即时生效的交易。

A：可以，但不建议，因为登录之后系统反显的是“？〞，无法知道真实的用户代码。

A：因为境外个人购汇不适用于年度总额管理，因此没有该选项，对于此类业务，如在等值500美元以下，选择“提供凭证其他经常工程结售汇〞，备注栏无需进行输入；超过此金额需要审核相应材料并进行备注。

A：对于1笔结售汇业务，系统的自动化处理流程是：登记额度—记账，如果记账失败那么系统自动撤销已经登记的记录，因此，在正常情况下，记账失败不需要柜员人工再做处理。

A：如柜员查询完额度之后误输入外币金额导致超额度，提交交易时系统会进行拦截。

A：不需要，没有强制要求。