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贸易业务风险管理办法

（实用版）

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为保障公司贸易业务规范发展，防范化解重大风险，进一

步完善公司贸易业务风险管理与增强抗风险能力，根据国家相

关法律法规及公司大宗贸易、风险管理相关制度、办法、有关

规定等，结合公司实际情况，特制定本办法。

本制度适用于公司及下属全资与控股企业开展的所有大宗

贸易业务的风险管理工作。

1.货权为主债权为辅原则

为有效控制贸易业务风险，公司坚持以开展控制货权为主

要的业务模式。针对较难控制货权或行业惯例为赊销模式的，

公司应实行严格的准入评审制度。

2.垂直管理原则

对各个管理活动和领域实施专业化管理，使之相互制衡、

互不从属或重叠。一方面细分管理领域或活动，明确责任，满

足服务流程化的需要；另一方面，建立基于市场和业务的明确

的考核机制，强化战略风险管理。垂直管理主要分为以下四方

面：

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(1)审批与操作分离：形成业务审批与业务操作相互制约、

彼此分离、协同发展的“审批与操作分离”的管控与运营

制度；

(2)交易运作和物流监管相分离：即从事贸易交易的主体部

门不能同时从事物流管理，特别是对交易中商品的物流

监管；

(3)开发、操作、巡查三分离：即在经营单位组织机构设置

上，开发（业务开拓）、操作（业务实施）、巡查（业

务监管）三分离原则，并按照“目标一致、相互制约、

协同发展”的思路对各部门的职责进行明确分工；

3.“事前审批、事中监督、事后审计”管理原则

业务开展应符合国家相关法律法规的规定，符合公司有关

制度的规定；并做好事先行“事前审批、事中监督、事后审计”

的业务管理原则。

(1)事前审批：在业务开始之前，对项目要素、风险、收益

等进行评估和批准的过程，确保所有的决策和计划都是

经过充分考虑和合理规划。

(2)事中监督：在业务开展过程中，对执行情况进行持续跟

踪、检查和控制。

(3)事后审计：在业务完结后，对整个过程进行回顾、评估

和总结。

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1.业务评审小组

负责业务事项的前置审议，提出风险管理要求，为领导班

子决策提供依据。具体职责如下：

（一）针对项目方案及业务要素制定具体的风险管理策略、

明确业务风险管理目标；

（二）定期收集、听取关于业务的工作汇报，指导、监督、

评价相关业务、风控工作的开展情况；

（三）审议其他对公司业务有重大影响的事项。

2.经营班子

负责风险管理决策和督导。具体职责如下：

（一）负责制定公司的整体战略，并将风险管理纳入战略

规划中。

（二）审批风险管理政策和程序，确保与公司战略和目标

相一致。

（三）为风险管理活动分配必要的资源，包括人力、财力

和技术支持。

（四）监督风险管理措施的执行情况，确保各部门有效执

行风险管理职责。

（五）在重大决策中考虑风险因素，确保决策的合理性和

风险可控性。

3.风控法务部

负责业务全流程的风险管理及法律事务。具体职责如下：

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（一）识别公司业务开展前、开展过程中面临的各种风险，

包括市场风险、信用风险、操作风险等。

（二）对识别的风险进行评估，确定风险的可能性和影响

程度。

（三）针对风险点制定风险管理措施，为其他部门提供风

险管理指导。

（四）监控风险管理措施的执行情况，并向经营班子报告

风险管理的进展和效果。

（五）确保公司业务遵守相关法律法规，处理法律事务，

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