【课题申报书】外资股权对我国境内银行逆周期信贷行为的影响研究：效应、机制与政策优化 .pdf

《外资股权对我国境内银行逆周期信贷行

为的影响研究：效应、机制与策优化》

课题设计论证

课题设计论证：外资股权对我国境内银行逆周期信贷行为的影响

研究

一、研究现状、选题意义、研究价值

1研究背景与现状

在全球经济一体化的趋势下，外资银行在中国金融市场中的参与

度逐渐提高。外资股权的引入为国内银行业带来了先进的管理经验和

技术，同时也可能影响到中国银行业的信贷行为模式。国内外学者对

于外资股权与银行信贷行为的研究主要集中在市场效率提升、风险控

制能力增强等方面，但关于外资股权对中国境内银行逆周期信贷行为

的具体影响尚缺乏系统性的探讨。

2选题意义

本课题旨在深入分析外资股权如何影响中国境内银行在经济波动

期间的信贷决策，从而评估其对中国金融稳定性和经济周期调控的作

用。这一研究不仅有助于理解外资股权在中国银行业的角色，还能为

中国金融监管部门提供政策建议，以优化外资参股比例和结构，促进

金融市场的健康发展。

3研究价值

理论贡献：补充现有文献中对外资股权影响的理论框架，特别是

在新兴市场经济体背景下。

实践指导：为监管机构制定相关政策提供实证支持，帮助维持金

融系统的稳定。

国际比较：通过对比不同国家和地区的情况，探索适用于中国的

最优外资股权比例和管理模式。

二、研究目标、研究对象、研究内容

1研究目标

本研究的主要目标是识别外资股权对中国境内银行逆周期信贷行

为的影响，并解析背后的机制。此外，还将探讨如何根据这些发现来

调整现有的政策措施，以实现更加稳健有效的信贷调控。

2研究对象

选择具有代表性的外资持股商业银行作为样本，涵盖不同的外资

参股比例区间（例如0%-25%,25%-50%等）,以及不同类型的所有制形

式（国有控股、民营控股）。同时，考虑到地区差异性，将选取来自

东部沿海发达地区和中西部欠发达地区的银行进行对比分析。

3研究内容

分析外资股权对中国境内银行资本结构、风险管理策略及信贷审

批流程的影响；

探讨外资股权是否改变了银行在经济上升期和下降期的贷款投放

量及其构成；

研究外资股权是否促进了信息共享和技术交流，进而影响了银行

的风险定价能力和客户筛选标准；

考察外资股权对银行流动性管理和资产负债表健康状况的影响;

基于上述分析提出针对性的政策优化建议。

三、研究思路、研究方法、创新之处

1研究思路

采用定量分析结合定性分析的方法，首先利用统计模型量化外资

股权对中国境内银行逆周期信贷行为的影响程度；其次，通过案例研

究和专家访谈深入了解外资股权作用机制；最后，在综合考虑国内外

实践经验的基础上提出政策优化方案。

2研究方法

计量经济学建模：使用面板数据回归分析法估计外资股权对中国

境内银行信贷行为的影响。

案例研究法：选取若干典型案例深入剖析外资股权的具体影响路

径。

专家访谈法：邀请行业内外知名学者、从业者分享见解，获取一

手资料。

比较分析法：对比国内外相似情境下的研究成果，提炼出适合中

国的解决方案。

3创新之处

将外资股权纳入宏观审慎管理视角下考察其对银行逆周期信贷行

为的影响，这在国内尚属首次尝试。

构建了一个包含多个维度的评价体系用于衡量外资股权的效果，

而非单纯依赖于某一个或几个指标。

提出了基于实证结果的政策优化框架，旨在平衡外资引进与本土

金融安全之间的关系。

四、研究基础、障条件、研究步骤

1研究基础

依托已有的国内外相关文献综述、统计数据集以及前期调研成果，

确保研究工作的科学性和严谨性。团队成员具备扎实的专业背景和丰

富的研究经验，能够胜任此项任务。

2保障条件

获得合作金融机构的支持，保证数据获取渠道畅通；申请必要的

科研基金资助，解决经费问题；建立高效的项目管理体系，确保按时

高质量完成各项研究工作。

3研究步骤

第一阶段（第1-3个月）：完成文献回顾，确定具体的研究方向