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金融服务行业合规操作指南

TOC\o1-2\h\u3304第一章合规概述 3

217441.1合规定义与重要性 3

123341.1.1合规定义 3

89341.1.2合规重要性 3

87291.2合规管理框架 4

123811.2.1合规管理原则 4

276901.2.2合规管理组织架构 4

98311.2.3合规管理流程 4

26791.3合规风险识别与评估 5

212181.3.1合规风险识别 5

217551.3.2合规风险评估 5

20752第二章合规组织架构与职责 5

226232.1合规组织架构设计 5

19782.2合规管理部门职责 6

168972.3合规人员配置与培训 6

12694第三章反洗钱与反恐融资 7

249043.1反洗钱法规与政策 7

25133.1.1国际反洗钱法规与政策概述 7

42313.1.2我国反洗钱法规与政策 7

178943.1.3反洗钱法规与政策的实施与监管 7

107433.2客户身份识别与尽职调查 7

38813.2.1客户身份识别 7

45033.2.2尽职调查 7

4303.3反洗钱交易监测与报告 8

253303.3.1交易监测 8

90843.3.2异常交易报告 8

25783.3.3反洗钱报告制度 8

7712第四章信息安全与数据保护 8

23584.1信息安全政策与制度 8

56674.1.1制定信息安全政策 8

309764.1.2建立信息安全组织架构 9

58754.1.3制定信息安全制度 9

325564.2数据保护法规与合规要求 9

325664.2.1遵守国家法律法规 9

61804.2.2落实个人信息保护要求 9

308904.2.3加强数据跨境传输管理 9

127624.3信息安全风险防范与应对 9

81814.3.1风险评估与监控 9

191554.3.2信息安全防护措施 9

256244.3.3应急预案与演练 10

77664.3.4安全意识培训与宣传 10

88064.3.5合规性与审计 10

28423第五章资产管理与投资合规 10

274285.1资产管理业务合规要求 10

193295.1.1合规原则 10

318085.1.2业务范围 10

175845.1.3内部管理 10

109545.1.4客户权益保护 10

30575.2投资合规政策与制度 10

309845.2.1投资政策制定 11

243945.2.2投资决策程序 11

180185.2.3投资合规制度 11

72155.3投资风险控制与合规监测 11

121545.3.1风险控制措施 11

219405.3.2合规监测机制 11

102775.3.3内外部沟通 11

289635.3.4持续改进 11

26154第六章银行业务合规 11

92806.1存款业务合规 11

109896.1.1合规原则 11

191486.1.2合规操作要点 12

111156.2贷款业务合规 12

299596.2.1合规原则 12

44126.2.2合规操作要点 12

243736.3支付结算业务合规 13

93286.3.1合规原则 13

170236.3.2合规操作要点 13

28032第七章保险业务合规 13

127087.1保险产品合规 13

224497.1.1产品设计合规 13

21277.1.2产品审批合规 13

244697.1.3产品销售合规 14

271567.2保险营销合规 14

303527.2.1营销策略合规 14

303057.2.2营销人员合规 14

193407.2.3营销渠道合规 14

166137.3保险理赔合规 14

271977.3.1理赔流程合规 14

230977.3.2理赔资料合规 15

280757.3.3理赔人员合规 15

21203第八章证券业务合规 15

101998.1证券发行与承销合规 15

129348.1.1发行条件与程序合规 15

285968.1.2发行定价