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研究报告

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2025年银行安全评估自查报告4

一、概述

1.1.自查背景及目的

(1)随着金融科技的快速发展，银行业务的数字化转型日益加速，各类金融风险也随之增多。为了确保银行在新的市场环境下稳健经营，防范系统性风险，我国银行业监管机构要求各银行定期开展安全评估自查。本次自查是在全面贯彻落实国家关于金融安全监管要求的基础上，针对2025年银行业务发展特点，结合当前金融科技发展趋势，旨在全面评估我行在安全防护、业务连续性、风险管理和内部控制等方面的能力。

(2)自查背景方面，近年来，我行在业务创新、系统升级、产品研发等方面取得了显著成效，但同时也暴露出一些安全问题。例如，在网络安全防护方面，我行面临黑客攻击、病毒入侵等风险；在业务连续性管理方面，应对突发事件的能力有待提高；在风险管理方面，部分业务流程存在风险控制漏洞。因此，开展本次自查，对我行来说具有十分重要的意义。

(3)自查目的方面，首先，通过自查，全面了解我行在安全防护、业务连续性、风险管理和内部控制等方面的现状，找出存在的问题和不足，为后续改进工作提供依据。其次，通过自查，强化我行员工的安全意识，提高全行风险防范能力。最后，通过自查，确保我行业务稳健运行，维护客户利益，为我国金融市场的稳定发展贡献力量。

2.2.自查范围及内容

(1)本次自查范围涵盖我行所有业务领域和信息系统，包括但不限于零售银行业务、公司银行业务、金融市场业务、资产管理业务等。同时，对各类信息系统，如核心业务系统、网上银行系统、手机银行系统、支付系统等进行全面评估。此外，还包括对分支机构、自助设备、互联网接入点等物理设施的安全检查。

(2)自查内容主要包括以下几个方面：一是信息系统安全，包括网络安全防护、数据安全保护、系统安全防护等；二是业务连续性管理，包括业务连续性规划、应急预案、演练及评估等；三是风险管理，包括风险识别、评估、控制、监控和报告等；四是内部控制，包括内部控制制度、执行情况、监督及改进等；五是合规性检查，包括合规性检查范围、方法、结果及整改措施等。

(3)在自查过程中，重点关注以下关键点：一是信息系统安全防护措施的落实情况，包括防火墙、入侵检测系统、安全审计等；二是业务连续性管理的有效性，包括应急预案的制定、演练及评估等；三是风险管理的完善程度，包括风险识别、评估、控制及监控等；四是内部控制的执行情况，包括制度完善、执行到位、监督有力等；五是合规性检查的全面性，包括合规性检查的范围、方法、结果及整改措施等。通过全面自查，确保我行各项业务和信息系统安全稳定运行。

3.3.自查方法及步骤

(1)自查方法方面，我行将采用以下几种方式：首先，通过查阅相关文件、记录和报告，对信息系统安全、业务连续性、风险管理和内部控制等方面进行文档审查；其次，通过现场检查，对关键业务系统、网络设备、物理设施等进行实地考察；此外，通过访谈相关人员，了解业务流程、风险控制措施和内部控制执行情况。

(2)自查步骤主要包括以下环节：首先，成立自查小组，明确各成员职责，制定自查方案；其次，对自查范围进行划分，明确自查内容；接着，按照自查方案，分阶段、分步骤开展自查工作；然后，对自查过程中发现的问题进行记录、分类和汇总；最后，对自查结果进行综合分析，形成自查报告。

(3)自查过程中，将严格按照以下步骤进行：一是制定自查计划，明确自查目标、范围、时间节点等；二是组织培训，确保自查人员掌握相关知识和技能；三是开展自查，对信息系统安全、业务连续性、风险管理和内部控制等方面进行全面检查；四是问题整改，对自查发现的问题制定整改措施，明确整改责任人、整改时限和整改效果评估；五是总结报告，对自查过程、发现的问题和整改措施进行总结，形成自查报告，并向上级部门汇报。通过以上步骤，确保自查工作有序、高效地进行。

二、组织架构及人员配备

1.1.组织架构设置

(1)我行组织架构设置遵循科学合理、职责明确、高效运作的原则，旨在确保各项业务安全、稳定、有序地进行。组织架构包括董事会、监事会、高级管理层和各部门。董事会负责制定银行发展战略和重大决策，监事会对董事会和高级管理层的工作进行监督。高级管理层则负责日常经营管理，下设风险管理部、信息技术部、合规部、审计部等多个部门。

(2)风险管理部门作为组织架构的核心部门之一，负责全面评估和管理银行面临的各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。该部门下设风险控制室、风险监控室和风险评估室，分别负责风险控制措施的实施、风险状况的监控和风险评估工作的开展。

(3)信息技术部门负责银行信息系统的建设、运维和安全管理，确保信息系统安全、稳定、高效运行。该部门下设网络管理室、系统开发室、系统运维室和信息安全室，分别负责网络设备的配置与维护、系统开发与测试、系