2020年银行合规考试题库.pdfVIP

2020年银行合规考试题库--第1页

2020年银行合规考试题库

一、单选题

1.银行业消费者权益保护的工作主体是（A）

A.银行业金融机构

B.金融消费者

C.信贷客户

D.银行工作人员

2.甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天

被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）

A.甲构成吸收客户资金不入账罪

B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

3.柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。（B）

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

4.凡在中国境内办理储蓄业务的储蓄机构和参加储蓄的（），必须遵守《储蓄管

理条例》的规定。（B）

A.法人

B.个人

C.其他经济组织

D.个体工商户

5.储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户（），造成损失的，应当依法承担赔偿

责任。（D）

A.储蓄利益

B.储蓄权益

C.存款收益

共31页/第1页

2020年银行合规考试题库--第1页

2020年银行合规考试题库--第2页

D.合法权益

6.《贷款通则》所称贷款人，系指在中国境内依法设立的经营贷款业务的（）金

融机构。（B）

A.外资

B.中资

C.中外资

D.其他

7.借款人不按合同约定用款的，应偿付（）。（C）

A.赔偿金

B.贷款手续费

C.违约金

D.贷款损失费

8.根据《贷款通则》,除（）决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息

和免息。（B）

A.中国人民银行

B.国务院

C.银监会

D.发改委

9.借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人、

其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有（）民事行为能力

的自然人。（B）

A.部分

B.完全

C.限制

D.无

10.贷款人应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定每笔贷款利率，

并在（）中载明。（D）

A.借款申请书

B.贷款审批书

C.贷款协议

共31页/第2页

2020年银行合规考试题库--第2页

2020年银行合规考试题库--第3页

D.借款合同

11.根据《贷款通则》,逾期贷款按规定计收（）。（B）

A.利息

B.罚息

C.过期费

D.滞纳金

12.借款人应按中国人民银行的规定与其开立基本账户的贷款人建立贷款（）关

系。（C）

A.直接

B.间接

C.主办行

D.协办行

13.金融机构在申请开办电子银行业务时，应当按照有关规定对完成测试的电子

银行系统进行（）。（A）

A.安全评估

B.安全检查

C.效果评估

D.效果检查