《证券经纪业务》课件.ppt

《证券经纪业务》课件本课件将介绍证券经纪业务的定义、流程、参与者以及相关法律法规，帮助您了解证券经纪业务的运作机制和发展趋势。

证券经纪业务概述经纪业务定义证券经纪业务是指证券经纪人接受客户委托，按照客户的指令，为客户买卖证券并收取佣金的业务。关键参与者证券经纪业务涉及证券经纪人、客户和证券交易所等多个参与者。重要性证券经纪业务是资本市场的重要组成部分，为投资者提供买卖证券的便利，促进证券市场的繁荣发展。

证券经纪业务的作用和特点连接投资者和市场经纪公司扮演着中介的角色，为投资者提供买卖证券的平台，帮助他们参与到资本市场中。提供专业服务经纪公司提供投资咨询、交易执行、账户管理等服务，帮助投资者进行更有效的投资决策。降低交易成本经纪公司通过批量交易和议价能力，为投资者争取更低的交易费用，提高投资收益。保障投资安全经纪公司负责客户资金和证券的托管和保管，并提供风险管理服务，保障投资者的合法权益。

证券经纪人的职责和业务范围投资建议提供专业投资建议，帮助客户制定投资策略，并进行投资组合管理。交易执行根据客户的委托，以最优价格和速度执行交易指令，确保交易顺利完成。客户权益保护维护客户利益，保障客户资金安全，并及时处理客户投诉和纠纷。

证券账户的开立和管理1选择证券公司选择信誉良好、服务周到的证券公司2准备开户资料包括身份证、银行卡等3填写开户申请确认账户类型和交易权限4完成身份验证签署相关协议和风险揭示书5账户激活完成资金入金后，账户即可使用

买入和卖出证券的程序1选择证券确定投资目标，选择符合自身风险承受能力和投资策略的证券。2下单委托通过证券公司交易平台，提交买入或卖出订单，包括证券代码、数量、价格等信息。3成交确认交易系统撮合买入和卖出订单，达成交易后，证券公司会发送成交确认信息。4资金结算交易完成后，证券公司会根据成交价格和数量，进行资金结算，并更新客户账户信息。

佣金和手续费的计算项目内容佣金按交易金额的一定比例收取，通常为交易金额的千分之几印花税按交易金额的千分之一收取，卖出股票时由卖方支付过户费按每股股票收取，通常为每股几厘其他费用如交易所交易费、清算费等，一般比较低

交易记录的保存和查询保存记录经纪公司必须详细保存客户的交易记录，包括交易时间、价格、数量、委托方式等信息。查询记录客户可以通过经纪公司提供的平台或渠道查询自己的交易记录，包括历史交易、未完成订单等。保存期限交易记录需要保存一定的期限，以便日后进行核对、结算、审计等。

客户权益的保护账户安全保护客户账户信息和资金安全，防止盗用和欺诈。信息披露及时披露相关信息，保证客户对交易的知情权。客户服务提供专业的客户服务，解答客户疑问，解决交易问题。

信用交易的风险和规则杠杆放大效应信用交易使用借入资金，放大投资收益或亏损。市场波动风险市场波动可能导致借款方无法偿还借款，面临追加保证金或强制平仓的风险。利率风险利率上升会增加借款成本，影响投资收益率。操作风险操作失误可能导致资金损失，需要严格按照交易规则进行操作。

融资融券业务的运作机制1融资投资者以证券为抵押向券商借入资金，用于购买股票2融券投资者向券商借入股票，卖出后，在未来以更低的价格买回股票归还券商3利息和佣金投资者需要支付融资利息和融券佣金融资融券业务允许投资者利用杠杆放大收益，但同时也增加了投资风险。投资者在进行融资融券交易时，需要充分了解相关风险，并做好风险控制措施。

证券发行的种类和流程种类IPO(首次公开募股)增发(包括定向增发和非公开发行)流程发行准备申报审批发行定价发行上市

IPO和二级市场交易1IPO首次公开发行（IPO），是指公司首次将股票向公众出售，进入资本市场。2二级市场投资者在IPO之后，可以在二级市场上进行股票的买卖交易。

定向增发和非公开发行定向增发向特定投资者发行股票，例如机构投资者或战略投资者。非公开发行向不超过200人的特定投资者发行股票，例如公司员工或关联方。

股票分红和派息现金分红公司将利润以现金形式分配给股东，是最常见的股利形式。股票分红公司将利润以股票形式分配给股东，增加股东持有的股票数量。派息公司将利润分配给债券持有人，通常以固定利率形式支付。

投资者适当性管理1风险承受能力评估了解投资者的财务状况、投资目标和风险偏好。2投资经验和知识评估投资者对证券市场、投资产品的了解程度和投资经验。3投资目标和期限明确投资者的投资目标、投资期限和资金来源。4投资建议和产品匹配根据评估结果，向投资者提供适合其风险承受能力和投资目标的投资建议和产品。

网上证券交易的特点便捷性投资者可随时随地进行交易，不受时间和地点限制。高效性交易速度快，下单和成交确认时间短，提高交易效率。信息透明度高实时获取市场行情、交易信息、公司公告等，有利于投资决策。

网上委托的下单方式限价委托投资者设定一个