银行风险管控新策略-为银行业务持续稳健发展保驾护航.pptx

银行风险管控新策略为银行业务持续稳健发展保驾护航Presentername

Agenda介绍风险管理计划风险识别与评估风险控制措施核心观点风险管理框架

01.介绍银行业务风险管理

银行业务的风险性质借款人违约风险信贷风险受到市场波动和不确定性影响的风险市场风险由于人为错误、系统故障或欺诈行为而导致的风险操作风险未来趋势

市场风险金融市场波动信用风险客户违约、债务违约等导致银行无法收回贷款或债务的风险操作风险由内部操作失误、欺诈行为或系统故障等引发的风险风险来源和影响银行业务风险的影响

银行业务特点风险识别评估银行业务风险风险评估采取有效措施降低风险，确保银行资产安全和业务正常运转风险控制风险管理的基本原则风险来袭，先发制人

常用风险管理工具和技术风险评估模型历史数据评估应急响应系统建立用于应对突发风险事件的应急响应系统，以减轻损失风险管理软件使用专业风险管理软件，提高风险管理效率和准确性风险管理工具和技术

02.风险管理计划风险管理计划的制定与执行

风险管理计划风险计划审查定期审查和更新风险管理策略3风险管理计划建立风险管理框架1风险计划执行培训员工，确保计划的执行2风险管理计划的制定

提供全面的风险培训计划，包括课程和培训材料风险培训计划提高员工风险意识分享真实案例，帮助员工了解风险管理的重要性风险案例分享组织定期演练和测试，以检验员工的应对能力定期演练和测试员工培训风险意识提高

风险管理计划风险管理计划监控定期审查和更新风险管理计划03风险管理计划执行按计划执行风险管理活动02风险管理计划制定明确风险管理目标和策略01风险管理计划执行监控

评估风险管理计划的有效性分析评估结果综合分析评估结果制定评估标准建立科学评估标准制定改进计划改进风险管理计划风险管理计划评估改进

更新风险管理框架根据新的风险和环境变化进行调整评估风险管理策略及时识别策略存在的不足和风险审查风险政策确保符合监管要求和最佳实践定期审查和更新风险管理策略审查

03.风险识别与评估银行业务风险评估和监测

评估银行业务和综合影响：评估银行的各项业务和其综合影响。全面性与系统性评估应基于客观的数据和科学的方法，避免主观偏见和不准确的预测。客观性与科学性评估应是一个持续的过程，随着业务和市场环境的变化进行更新和调整。持续性与动态性风险评估的基本原则风险评估：把握未来

建立风险监测系统的步骤建立风险监测系统选择适合的风险监测工具和技术，并建立监测系统02设计风险监测框架风险监测目标01定期风险评估风险评估计划03风险监测系统的建立

定性分析主观判断和经验评估风险的程度和可能性：使用主观判断和经验评估风险的程度和可能性。风险矩阵将风险的可能性和影响程度进行矩阵化分析，以确定风险的优先级。定量分析使用数学和统计方法来量化风险，并计算风险的概率和影响。风险识别和评估的方法

风险评估报告的重要性不同风险评估全面评估多种风险风险概率和影响数据分析风险针对性应对措施风险应对措施风险评估报告的编制

风险控制目标风险控制目标制定风险控制措施明确风险控制措施，确保措施的可行性和有效性。制定应急预案制定应急预案，确保在风险发生时能够及时有效地应对。制定风险管理计划风险管理措施的制定

04.风险控制措施降低风险的银行业务策略

投资多种资产资产多样化将投资分散在不同地区，降低地区性风险的影响区域分布投资于不同行业，减少特定行业风险的影响行业分散分散投资组合的原则投资组合：分散更安全

灵活投资策略灵活投资策略风险应急团队建立风险应急团队准备资金应对突发风险：储备足够的资金以应对突发风险。建立资金储备风险应对措施建立应急基金

再保险可以降低银行风险再保险的概念再保险是银行将风险转移给其他保险公司的保险：再保险是银行转移风险给其他保险公司。再保险的类型有比例再保险和超额再保险两种类型，根据不同的风险情况选择不同的再保险方式。再保险的风险管理银行需要考虑再保险的成本和风险，以及再保险公司的财务状况和资信评级等因素。保险和再保险的应用

保险合同购买保险合同分散风险：购买保险合同可以分散风险。金融衍生品使用金融衍生品进行风险对冲和套利。多元化投资通过多元化投资组合来降低特定风险的影响。风险转移与对冲风险转移和对冲

金融衍生品使用的限制严格风险披露对衍生品使用情况进行全面、及时、准确的风险披露。03控制衍生品规模不宜过度依赖衍生品，控制规模以降低风险。02合理选择衍生品选择适合衍生品01金融衍生品的使用

05.核心观点风险管理对银行的重要性

风险评估监测识别和评估银行业务中的风险。银行业务面临的多样化风险分散投资组合降低风险集中度，提高投资回报率完善风险管理确保风险管理的有效性和可持续性风险管理的重要性

银行高级管理人员的责任了解银行业务风险的性质和影响。风险认知与评估根据风险评估结果制定相应的策略