邮储银行合规回头看心得体会参考资料.pptx

邮储银行合规回头看心得体会参考资料

CATALOGUE目录合规回头看背景与意义回头看活动组织与实施关键业务领域合规检查要点发现问题整改措施及效果评估经验教训总结与未来展望心得体会分享与交流环节

合规回头看背景与意义01

邮储银行合规发展历程回顾邮储银行自成立以来，始终将合规作为立行之本，不断加强合规管理体系建设。通过多年的努力，邮储银行已逐步建立起完善的合规制度体系、组织架构和运行机制，为业务发展提供了坚实的合规保障。在此过程中，邮储银行也积累了丰富的合规经验，形成了独特的合规文化。

通过回头看活动，可以及时发现并纠正违规行为，防止风险扩散和蔓延。同时，回头看活动还能够提升全员的合规意识和能力，为邮储银行的稳健发展奠定坚实基础。回头看活动的目的是对过去一段时间内的合规工作进行全面梳理和总结，查找存在的问题和不足。回头看活动目的及重要性

邮储银行注重加强员工合规培训和教育，提高员工对合规政策、法规和制度的理解和掌握程度。通过开展各类合规宣传活动和知识竞赛等，营造浓厚的合规氛围，使员工自觉遵守合规要求。此外，邮储银行还建立了有效的合规激励机制和问责机制，鼓励员工积极参与合规工作，并对违规行为进行严肃处理。提升全员合规意识和能力

回头看活动组织与实施02

根据监管要求及银行内部情况，确定回头看活动的目标、范围和时间表。制定详细的活动计划，包括自查、检查、整改等各环节的时间节点、任务分工和具体要求。对活动计划进行动态调整，确保各项活动有序开展，避免出现时间冲突或任务拖延等问题。制定详细活动计划与时间安排

确定回头看活动的领导小组和工作小组，明确各级人员的职责和分工。建立跨部门、跨岗位的协同工作机制，确保各部门、各岗位之间有效沟通、密切配合。对参与人员进行培训和指导，提高其合规意识和技能水平，确保活动取得实效。明确参与人员及职责分工

制定宣传方案，通过内部网站、公告栏、会议等多种形式，向全体员工宣传回头看活动的意义、目标和要求。针对不同的业务条线和风险点，开展针对性的培训和指导，帮助员工掌握合规知识和技能。建立问题反馈和咨询机制，及时解答员工在活动中遇到的问题和困难，确保活动顺利进行。活动宣传、培训与指导

关键业务领域合规检查要点03

010204信贷业务合规性审查及风险控制严格审查贷款申请人资质，确保其符合贷款条件，防止不良贷款风险。对贷款项目进行充分调查和评估，确保项目合法、合规、可行。严格执行贷款审批流程，确保审批过程公正、透明、合规。建立完善的风险控制体系，及时发现和处置不良贷款，降低信贷风险。03

严格遵守存款业务相关法律法规，确保存款业务合规开展。规范存款业务操作流程，确保客户资金安全、完整、可追溯。加强存款业务风险管理，防范存款诈骗、洗钱等风险。提高员工合规意识和风险意识，加强内部培训和监督款业务操作规范与风险防范

严格遵守中间业务、支付结算等相关法律法规和监管要求。规范业务操作流程，防范操作风险和合规风险。加强对中间业务、支付结算等业务的审查和监控，确保其合规性。加强与监管机构的沟通和协作，及时了解和掌握监管政策和要求，确保业务顺利开展。中间业务、支付结算等监管要求

发现问题整改措施及效果评估04

对照监管要求及内部规章制度，全面梳理检查过程中发现的问题。对问题清单进行动态管理，及时更新问题整改进展和新增问题。将问题分类汇总，形成详细的问题清单，包括问题性质、涉及业务环节、责任主体等。梳理检查过程中发现问题清单

根据问题清单，制定具体的整改方案和措施，明确整改目标、整改时限和责任人。针对不同类型的问题，采取不同的整改措施，如完善制度流程、加强人员培训、强化监督检查等。整改方案和措施要具有可操作性和针对性，确保能够解决实际问题。针对性制定整改方案和措施

将整改工作与绩效考核、问责机制等相结合，强化整改工作的严肃性和有效性。建立整改工作监督机制，明确监督责任和监督方式，确保整改措施得到有效落实。对整改情况进行持续跟踪和督导，定期评估整改效果，及时调整整改措施。监督落实并持续跟踪问效

经验教训总结与未来展望05

03发现了部分业务流程中存在的漏洞和风险点，为后续改进提供了方向。01活动收获02提高了全员合规意识，强化了风险防控能力。归纳本次活动收获和不足之处

通过回头看，加深了员工对合规文化的理解和认同。归纳本次活动收获和不足之处

123不足之处部分员工对合规重要性的认识不足，需要进一步加强宣传教育。部分业务流程仍存在操作不规范、审核不严格等问题，需要加大监督和整改力度。归纳本次活动收获和不足之处

行业内案例分析某银行因违反反洗钱规定被监管部门处罚，给银行声誉和业务发展带来负面影响。该案例提示我们要加强反洗钱工作，完善客户身份识别和可疑交易报告制度。某银行员工利用职务之便，违规办理信用卡套现业务，最