个人结售汇及汇出汇款培训课件.ppt

2.4境内划转政策规定划转类型规定本人外汇储蓄账户间划转凭身份证件个人与其直系亲属外汇储蓄账户间划转双方身份证件、直系亲属关系证明境内个人外汇账户和境外个人外汇账户之间的资金划转按跨境交易管理本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金：可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划转限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇2.5个人涉外收付款业务国际收支申报1、对私涉外收支申报起点金额：境内居民涉外收入3000美元；境内非居民涉外收入、所有涉外支付无限额起点2、使用的凭证：《涉外收入申报单》《境外汇款申请书》《境内汇款申请书》3、业务范围：境内非居民/居民跨境收支；境内非居民与境内居民的收付款境内非居民之间收付款无需申报国际收支申报由总行国际部操作2.6个人涉外收付款业务国际收支申报1、对私涉外收支申报起点金额：境内居民涉外收入3000美元；境内非居民涉外收入、所有涉外支付无限额起点2、使用的凭证：《涉外收入申报单》《境外汇款申请书》《境内汇款申请书》3、业务范围：境内非居民/居民跨境收支；境内非居民与境内居民的收付款境内非居民之间收付款无需申报国际收支申报由总行国际部操作2.7境内居民/非居民向境外汇款操作流程流程图主体操作内容风险点客户客户应提供本人身份证件、《境外汇款申请书》、真实性凭证等柜员审查内容：1、客户提供的有效身份证件是否真实有效，是否与我行已有的客户信息内容一致；2、客户提供的帐户是否与身份证姓名一致。3、《境外汇款申请书》收付款人姓名、帐号、地址、开户行，汇款金额等信息是否填写完整、正确。4、是否符合相关外汇政策，提供资料是否齐全。注意：必须符合相关外汇政策。柜员柜员经审查无误后，将汇入款项入13903-6帐户，并收取手续费：汇款金额*0.1%+150（最低60元，最高1150元），将所有资料扫描至国际部。待国际业务系统对外付款生成申报号，在系统中查询号码填入申请书，注意：手续费收取正确；申报号不要漏填；非居民向境外付款要在交易附言中注明。业务受理审单记账收费扫描至国际部查询申报号填写归档2.8境外汇款汇入居民/非居民操作流程流程图主体操作内容风险点客户来行填写《涉外收入申报单》柜员汇款到达，通知客户，填写《涉外收入申报单》；传真申报单至国际部，获取申报号码并填写。申报起点；非居民收款在交易附言中注明。通知客户传真至国际部获取号码填写申报填写申报单2.9境内非居民通过境内银行与境内居民收付款路径●收付款双方均在我行－借贷记帐划转●跨行的同城资金划转a、美元、欧元、港币－宁波地区通过人行实时清算系统b、其他小币种：收款人开户行为上海地区中国银行的，通过中行上海分行划转；除此之外的其他情况应通过总行国际部划转。c、各分行通过国际部办理●异地跨行的资金划转，通过国际部办理境内居民收到或向境内非居民支付款项，均由境内居民填写《境外汇款申请书》或《涉外收入申报单》

个人结售汇汇出汇款培训运营科技学院1个人结售汇业务23目录个人外汇汇款业务参考文件一览第一部分1.1个人结售汇业务基本介绍定义个人结汇个人购汇银行按当天即期汇率买入个人外汇，并支付相应的人民币银行按当天即期汇率卖出个人外汇，并收取相应的人民币我国为外汇管制国家，外汇业务活动实行管理和限制，因此结售汇业务需录入外汇管理局的个人结售汇系统，实行个人年度总额管理（5万美元）。1.2个人结售汇系统介绍个人结售汇系统对外服务时间：7：00至22：00机构识别码12位（6位地区代码+4位银行系别代码+2位顺序码）例：宁波银行上海分行营业部310000+0073+01业务权限管理员：负责本机构的用户维护业务主管：每天设置“营业开始”，“营业结束”；对需要授权的业务进行授权，不得办理业务；日终打印结汇、购汇流水