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内控合规与法律事务暨消费者权益保护培训考试试题

1.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，（）等值人民币（）以上的属于重大案

件：[单选题]

涉案业务余额，一亿元（含）正确答案()

涉案金额，一亿元（含）

涉案业务余额，五千万元（含）

涉案金额，五千万元（含）

2.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，自查发现案件途径包括风险排查、业务检

查、内审监督、纪检监察、巡视巡察以及（）等内部途径。单选题[]

本机构受理的投诉举报(正确答案)

外部转办的投诉举报

监管检查

舆情监测

3.根据制度管理办法（2024年修订版），制度的修订条文数量达到制度本身的（）

（含）以上时，应正式修订制度。[单选题]

三分之一正确答案()

二分之一

四分之一

五分之一

4.2024

根据制度管理办法（年修订版），制度实施分层管理，按照效力等级由高到

低分为三层：第一层级是基本制度与政策；第二层级是办法与规定；第三层级是

（）。单选题[]

实施细则

操作规程

实施细则与操作规程(正确答案)

实施细则与操作手册

5.10[]

普通投诉处理时限为（）个工作日，情况复杂的可延长至个工作日。单选题

1

2

3

5(正确答案)

6.各渠道投诉的回访工作应在投诉处理完成后（）个工作日内完成。单选题[]

3

5

8

10(正确答案)

7.议题是否属于免审清单，由（）判断；对于免审清单外的事项，涉及上党委会、

行办会的，参照集团做法，都要送交法律审查。即议题是否涉及法律问题由法律部

门判断，不由议题主办部门判断。单选题[]

议题主办部门(正确答案)

法律与合规部

办公室

支行

8.以下哪项（）不需要进行消保审查[单选题]

易拉宝

产品海报

查折页

律师委托代理合同(正确答案)

1.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，下列情形属于案件风险事件（）

金融机构从业人员在业务经营过程中，涉嫌利用职务便利实施侵犯所在机构或者客

户合法权益的行为，金融机构向公安、司法、监察等机关报案，但尚未立案的(正

确答案)

金融机构从业人员被公安、司法、监察等机关立案调查，但无法确定其违法犯罪行

为是否与经营业务有关的正确答案()

银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的

2.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，案件管理工作包括（）。

案件信息报送(正确答案)

案件分类

案件处置(正确答案)

监督管理(正确答案)

3.以下不属于制度管理办法（2024年修订版）规定的制度包括（）。

转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行制度的发

文。(正确答案)

各级机构内设部门为加强内部管理发布的效力仅及于部门自身的内部规定。(正确

答案)

“

各级机构制定的无强制约束力，仅为提示、指导或者倡导性质的文件，包括风险

提示”“意见”等。(正确答案)

上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复，以

及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，包括“方案”“批复”“授权文书”“会议

纪要”“通报”等(正确答案)

“

指导性、参考性、标准类或短期安排（有效期一年（含）以内）的文件，包括指

”“”“”“”“”“”()

引预案标准指标手册考核等。正确答案

4.根据制度管理办法（2024年修订版），会签意见以会签部门主要负责人意见为

准，并应明确签署（）（）或（）三种意见之一。

同意(正确答案)

有条件同意正确答案()

不