2024年度国开本科《个人理财》形考任务(含答案) .pdfVIP

2024年度国开本科《个人理财》形考任务(含答案)--第1页

2024年度国开本科《个人理财》形考任务（含

答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

2.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

3.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

4.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

5.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

6.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的

2024年度国开本科《个人理财》形考任务(含答案)--第1页

2024年度国开本科《个人理财》形考任务(含答案)--第2页

信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

7.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

8.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

10.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

11.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

2024年度国开本科《个人理财》形考任务(含答案)--第2页

2024年度国开本科《个人理财》形考任务(含答案)--第3页

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

12.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

13.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

14.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

15.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

1