中国建设银行“龙宝”（按日）开放式净值型理财产品营销方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1营销策划基本情况介绍1

1.1银行简介1

1.2产品简介1

2市场分析1

2.1市场环境分析1

2.2目标客户分析2

2.3竞争对手分析2

3产品特点3

3.1产品收益分配及收益率3

3.2产品期限和赎回政策4

3.3产品内部风险评级4

4营销方案设计4

4.1营销目标4

4.2营销对象5

4.3渠道策略5

4.4购买渠道6

4.5促销策略6

4.6营销活动组织6

4.7经费预算7

5小结8

参考资料9

I

湖南商务职业技术学院毕业设计

中国建设银行“龙宝”（按日）开放式净值型理财产

品营销方案设计

1营销策划基本情况介绍

1.1银行简介

中国建设银行，作为一家国有大型商业银行，其经营规模庞大，客户基础

广泛。该行不仅与国内众多大型企业集团及中国经济战略行业的领军企业建立

了深厚的业务往来，而且其营销网络也深入覆盖全国的主要地区。其业务范畴

广泛，主要涵盖公司银行业务、个人银行业务以及资金业务等多个方面。此外，

中国建设银行还积极拓展海外业务，目前已在29个国家和地区设立分支机构和

子公司，业务范围涉及基金、租赁、信托、人寿保险、财产保险、投行、期货、

养老金等多个金融领域，充分展现了其全球化的经营战略与实力。

1.2产品简介

建信理财“龙宝”（按日）开放式净值型人民币理财产品（以下简称“本

产品”）为固定收益类理财产品。本产品内部风险评级级别为R2较低风险，

适用于谨慎型、稳健型、进取型及激进型客户。本产品无固定期限（产品管理

人有权提前终止产品），封闭期内，投资者可以在产品开放时间进行申购，封

闭期不开放赎回。封闭期结束，投资者可在开放时间内进行申购、赎回。

2市场分析

2.1市场环境分析

截至2023年6月末，我国理财市场规模巨大且呈现多样化趋势。全国范围

内，共有265家银行机构和30家理财公司持有存续的理财产品，总计达到3.71

万只，相较于年初，这一数字增长了6.88%。这些产品的存续规模高达25.34

万亿元。特别值得注意的是，净值型理财产品的存续规模占据了绝大部分，达

到了24.31万亿元，占比高达95.94%。这些理财产品涉及多个领域，包括但不

限于传统银行业、互联网金融以及投资基金等，展现了理财市场的多元化发展

趋势。

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图1理财产品存续情况

2.2目标客户分析

根据目标客户年龄和生命周期阶段、收入水平、风险偏好及财务目标方面，

得出下表目标客户贴合本产品的购买需求。

表1目标客户分析表

客户场景需求风险偏好

某天刷到朋友圈时看到朋谨慎型

生活费不多却

友去了西藏旅游，自己也稳健型

大学生想为旅行的梦

很想去，可是没有存款，