通道业务流程图.pptx

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目录CONTENTSREPORT通道业务概述通道业务流程图详解通道业务操作规范通道业务风险管理通道业务优化建议通道业务案例分析

01通道业务概述REPORT

通道业务是券商向银行发行资管产品吸纳银行资金，再用于购买银行票据，帮助银行取现完成信托贷款，并将相关资产转移到表外的一种金融业务。业务定义银行为了规避贷款额度限制、降低资本充足率压力、实现表外资产扩张等需求，通过与券商合作开展通道业务，实现资金出表。业务背景业务定义与背景

通道业务的重要性对银行提高资本充足率、规避监管、实现表外资产扩张等。增加业务收入、拓展业务渠道、提升市场影响力等。对券商通过提供融资支持，促进实体经济发展。对实体经济

业务流程图概述反映通道业务的具体操作流程，包括参与各方、资金流向、票据流转等环节。业务流程图的作用帮助分析业务流程、找出潜在风险点、优化业务流程等。业务流程图简介

02通道业务流程图详解REPORT

0104020503流程图主要环节通道申请通道审核通道开通审核通过后，银行为客户开通通道业务，并确定通道限额、期限等参数。资金流转客户通过通道进行资金流转，包括转入、转出、支付等操作。通道关闭通道业务到期或客户主动关闭通道，银行进行相应处理。银行对客户的资质、信用状况、还款能力等进行审核。客户向银行提交通道业务申请，并提交相关材料。

流程图中的关键节点通道申请节点客户提交申请并附上相关材料，银行进行初步审核。通道审核节点银行对客户的信用状况、财务状况等进行全面审核，决定是否开通通道。通道开通节点银行审核通过后，与客户签订协议并开通通道，确定通道的具体参数。资金流转节点客户通过通道进行资金操作，银行监控资金流转情况。

参数设置决策点在通道开通环节，银行需根据客户的实际情况和风险控制要求，设置通道的限额、期限等参数。风险控制决策点在资金流转环节，银行需实时监控客户的资金操作，一旦发现风险，及时采取措施进行风险控制。审核决策点银行在通道审核环节，根据客户的信用状况、财务状况等因素，决定是否开通通道。流程图中的决策点

03通道业务操作规范REPORT

资料准备收集并准备好所需的业务资料，包括客户信息、产品资料、合同模板等。系统设置检查并设置通道业务相关系统参数，确保业务处理准确、高效。人员培训对参与通道业务的人员进行培训和指导，提高业务操作水平。风险评估对通道业务进行风险评估，制定风险防范措施和应急预案。业务操作前准备

按照业务流程图，在系统中发起通道业务申请，并填写相关信息。发起流程根据审核确认的结果，进行通道业务的实际操作，如资金划转、产品交付等。操作执行对申请信息进行审核，确保信息的准确性和合规性，并确认业务类型、产品、合同等要素无误。审核确认将业务操作结果及时反馈给客户，并解答客户疑问，确保客户满意度。反馈客户业务操作步骤与要求

业务复核对通道业务进行复核，确保业务操作准确无误，符合相关规定。业务操作后的检查与确认01资料归档将业务操作过程中的相关资料进行整理、归档，以备后续查阅。02数据分析对通道业务数据进行分析，及时发现业务问题和风险，并提出改进措施。03持续监控对通道业务进行持续监控，确保业务运行的稳定性和安全性。04

04通道业务风险管理REPORT

识别通道业务中可能出现的各类风险，如信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等。识别风险类型对识别出的风险进行量化评估，确定风险发生的可能性和潜在损失。评估风险程度将风险类型和程度整理成风险清单，为后续风险管理和监控提供依据。制定风险清单风险识别与评估010203

应急预案制定应急预案和处置措施，确保在风险事件发生时能够及时、有效地应对，降低损失。制定风险策略根据风险评估结果，制定相应的风险策略，如风险规避、风险降低、风险转移等。风险防控措施建立有效的内部控制机制，如审批流程、授权管理、岗位分离等，确保业务合规和风险可控。风险应对措施

风险监控指标建立定期或不定期的风险报告机制，向管理层和相关部门报告风险状况，及时采取措施。风险报告机制风险信息共享加强与其他业务部门和风险管理部门的沟通与合作，实现风险信息共享，提高风险管理水平。设定风险监控指标，对通道业务进行实时监测和预警，确保业务风险在可控范围内。风险监控与报告

05通道业务优化建议REPORT

01流程再造重新梳理通道业务流程，去除冗余环节，简化流程，提高效率。流程优化方向02自动化处理引入自动化工具和技术，实现业务流程自动化处理，减少人工干预。03协同优化加强各环节之间的协同和信息共享，确保流程顺畅、高效。

建立完善的信息化系统，提高数据采集、处理和分析能力，为业务流程优化提供有力支持。信息化系统对通道业务相关人员进行专业培训，