无追保理业务流程介绍.pptVIP

无追索权保理操作介绍——受让前提签订《无追索权国内保理合同》及《应收帐款质押及转让登记协议》CLPM系统已设置共用额度双保理：买方经办行设置发送合同信息到保理系统业务操作单保理：卖方经办行设置业务操作（续）1发送买方通知全部转让:《应收账款转让通知书（全部）》交卖方签字盖章部分转让:该环节无需买方通知2无追索权保理操作介绍——受让前提3保理类型业务操作送达方式公开保理买方确认《应收账款转让通知书（全部）》（1）获取买方签字盖章的通知书回执；（2）寄送通知书时办理公证；（3）符合行业惯例并能保证通知的法律效力的其他方式。隐蔽保理《应收账款转让通知书（全部）》备用，买方确认《账号变更通知书》（1）经办行客户经理与卖方一起实地送达；（2）获取买方签字盖章书面确认；（3）提交买方信息系统中回款账号查询打印结果；无追索权保理操作介绍——受让前提应收账款转让登记人民银行应收账款质押登记公示系统中查询，打印《查询证明》进行转让登记并打印《登记证明》登记有效期限选择5年《应收账款质押转让登记协议》上传业务资料管理-客户信息、额度、账号、利率、保理合同、商务合同系统资料管理-内部帐号业务操作（续）系统操作无追索权单保理业务操作流程发票录入应收账款受让预付款支用买方付款间接还款卖方回购卖方提前还款争议（设定/解除）D1D2担保付款D3买方付款非应计垫款核销买方付款卖方回购=发票到期日=发票日/提单日＋约定付款期限(天)D1担保付款日＝发票到期日＋担保付款期限(天)D3D2预付款到期日＝发票到期日业务完结D1D1无追索权行内双保理业务操作流程发票录入应收账款受让预付款支用买方付款间接还款卖方回购卖方提前还款争议（设定/解除）D1D2担保付款D3买方付款非应计垫款核销买方付款卖方回购=卖方经办行买方经办行发票到期日=发票日/提单日＋约定付款期限(天)D1D3担保付款日＝发票到期日＋担保付款期限(天)预付款到期日＝发票到期日D2业务完结D1D1业务操作受理客户提交《应收账款转让申请书及清单》及相关单据资料审查客户经理负责材料的真实性和完整性审查保理操作岗负责材料的合规性审查《应收账款转让确认书》及清单的内容申请人提交的应收账款证明材料应收账款转让补充登记无追索权保理操作介绍——应收账款受让系统操作保理操作岗“发票录入”或“批量导入”“受让”操作复核岗复核放行主管岗审核放行注意点：操作岗提交时系统自动校验所需内部账户主管岗放行后联动扣费无追索权保理操作介绍——应收账款受让保理操作岗打印《保理业务收费表》、《应收账款转让通知书》、《应收账款受让通知书及应收账款受让清单》，交由经办行加盖附件章后，送达卖方01020304单证处理经办行客户经理通知会计部门交易当日或次日工前，通过CCBS的“电子转帐凭证打印”操作打印会计凭证，送达卖方客户公开保理——《应收账款转让通知书》经买方确认后我行归档隐蔽保理部分转让——保理操作岗打印《账号更改通知书》，由卖方签字盖章后以我行认可的方式送达买方客户；《应收账款转让通知书》由客户签字盖章后归档注意点：部分转让方式下，必须遵循先受让应收账款、再向买方发送转让通知，最后支用保理预付款的顺序业务操作受理客户提交《保理预付款支用单》资料审查客户经理初审信贷政策及提款条件、可用额度、核对印鉴保理操作岗复审申请人在我行是否存在应收未收利息、已到期应收账款等不允许继续支用保理预付款的情况系统操作保理操作岗在系统中执行“预付款支用”操作预付款金额录入正确；执行利率与合同约定一致；客户结算账号与《保理预付款支用单》上填写的一致。复核岗复核放行主管岗审核放行无追索权保理操作介绍——预付款支用AB保理操作岗在系统中打印《保理预付款回单》，加盖附件章交卖方客户A经办行客户经理通知会计部门交易当日或次日工前，通过CCBS的“电子转帐凭证打印”操作打印会计凭证B单证处理无追索权保理操作介绍——应收账款回收应收账款回收买方付款买方间接付款卖方回购1预付款偿付卖方还款主动收款2担保付款3**无追索权保理业务流程介绍公司业务部DFI项目组2009年6月目录无追索权保理简介无追索权保理流程介绍涉及CLPM操作应收账款受让预付款支用应收账款回收系统操作要点什么是无追索权保理中国建设银行受让应收账款，如果