王先生家庭保险规划方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1引言错误！未定义书签。

2客户基本情况介绍1

2.1王先生的基本信息1

2.2王先生的财务收入与支出情况1

2.3王先生家庭财务诊断3

2.4王先生家庭现金保障错误！未定义书签。

3王先生家庭保险需求分析3

4王先生家庭保险方案设计4

4.1健康保障4

4.2意外保障4

4.3子女教育金5

4.4家庭财产保障6

5保费预算与支付方式错误！未定义书签。

6结束语7

参考资料8

湖南商务职业技术学院毕业设计

王先生家庭保险规划方案设计

1客户基本情况介绍

1.1王先生的基本信息

王先生家庭是一个典型的三口之家，夫妻双方年龄均为40岁，属于中年阶

15

段。他们拥有一名岁的子女，正处于青春期，性格开朗、活泼好动。家庭年

收入约为60万元，支出约为30万元，有稳定的家庭收入和支出。

王先生从事高管工作，属于高收入人群，但同时也面临着工作压力大、时

间紧张等问题。由于工作性质，王先生需要经常出差和应酬，因此健康问题和

生活压力都较大。为了保障家庭生活和未来发展，王先生需要一份全面的保险

规划。

夫人是一名医生，收入稳定，职业发展前景好。医生职业本身具有较高的

社会地位和收入水平，但也面临着工作压力大、工作时间长等问题。因此，夫

人需要一份适合自己的保险方案来保障自己的健康和生活质量。

子女性格开朗、活泼好动，正处于青春期，需要关注教育和成长问题。随

着子女的成长，家庭需要为子女的未来教育做好充分的准备。因此，在保险规

划中也需要考虑到子女的教育金储备问题。

2003年王先生夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责任公司，法人

代表为其兄，注册资金200万元（资金投人为两兄弟平分）。2008年王先生夫

妇一家又成立了面料公司，法人代表为王先生，注册资金68万元（资金投人为

两兄弟平分）。目前王先生一家所在的公司的经营状况良好。

表1王先生家庭成员情况表

家庭成员年龄职业身体状况

王先生40高管健康

王太太40医生健康

儿子15初中学生健康

1.2王先生的财务收入与支出情况

2003年王先生夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责任公司，法人

代表为其兄，注册资金200万元（资金投人为两兄弟平分）。2008年王先生夫

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妇一家又成立了面料公司，法人代表为王先生，注册资金68万元（资金投人为

两兄弟平分）。目前王先生一家所在的公司的经营状况良好。

表2王先生家庭年收入支出表

年收入表

收入来源月收入总收入

王先生540064800

王太太8400100800

公司红利