2023年市农村信用社反洗钱知识测试题.doc

XX市农村信用社反洗钱知识测试题

社别：??????????姓名：??????????成绩：??????

一、填空题（每题2分）

1、洗钱，是指??????????????????????????

??????????????????????????????????????。

2、??????是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立??????负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自????年

??月??日起施行。

4、大额支付交易，是指??????金额以上的人民币支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的????????有异常情形的人民币支付交易。

6、中国人民银行建立????????，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对??????和??????进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的??????、??????、??????。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制????????后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

????????????报告。

11、金融机构应按??????????的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过????????????报告。

13、大额钞票收付由金融机构通过????????????报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制????????并报送中国人民银行本地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以????元以上????以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以????万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以????万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以????万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予????；构成犯罪的，移交??????依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其????????????????????。

21、金融机构应建立????????制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当规定其出示????????，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、不定项选择题（每题2分）

1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过??????和委托收款、网上支付、钞票等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

A、票据??B、银行卡??C、汇兑??D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是??????

A、中国人民银行及其分支机构??B、各金融机构总行

C、中国人民银行分支机构????D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是??????

A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔钞票收付，涉及钞票缴存、钞票支取和钞票汇款、钞票汇票、钞票本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

4、下列支付交易属于可疑支付交易的是??????

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符

C、资金收付流向与公司经营范围明显不符

D、公司平常收付与