个人理财业务（第2版）.pptxVIP

导言走进个人理财业务

知识点认知个人理财业务

拳王泰森从4亿身家到一贫如洗

泰森，一个来自纽约黑人区的孩子，靠自己的努力打拼

成长为一代拳王，曾经上台几分钟就挣了1500万元。他

凭拳击在16年中狂赚了4亿美元。4亿美元相当于约28亿

元人民币。如果一个人年收入25万，需要工作11200年

才能获得这些收入。

然而，由于没有进行必要的家庭财富管理，他只用几年

时间就从亿万富豪变成负债累累的穷光蛋，不得不于

2003年8月申请破产。有钱的时候挥霍无度，曾经的他

住过有108间卧室的豪宅，带着上千万元的手表，养过

老虎，每月生活费40万美元，两年通讯账单23万美元，

一场生日舞会41万美元……。

拳王泰森从4亿身家到一贫如洗

美国媒体给泰森破产事件起的标题是：“没脑子

的笨蛋跌入无底洞”。根据破产法庭的报告，泰

森的口袋里当时只剩下3000英镑，而他的债务

总额超过了1440万英镑。1440万英镑相当于

1.23亿元人民币。

世界上没有如果，如果泰森能够拿出极少的钱聘

请一个家庭理财顾问，相信他的生活一定是另外

一个样子，这也正是理财规划师的价值所在。因

此，对于家庭来说，选择一位好的理财规划师，

可以成为一生的“财富保镖”，反之，好不容易

打拼得来的财富极有可能毁于一旦。

知识点：认知个人理财业务

1为什么学、学什么、怎样学?

2了解个人理财业务的基本概念

3熟悉个人理财规划的内容

4熟悉个人理财规划的流程

1为什么学、学什么、怎么学

为什么学

《高等职业学校金融管理专业教学标准》

——职业类别

所属专业所属对应主要职业类别主要岗位群或技

大类专业类行业（代码）术领域举例

（代码）（代码）（代码）

银行服务人员（4-05-

）

货币金融01银行柜员

证券服务人员（

财经商贸服务（）4-05-大堂经理

金融类66）

大类其他金融02客户经理

（）保险服务人员（

（）6302业4-05-电话客服

63）

（）04理财顾问

69其他金融服务人员

（4-05-99）

《高等职业学校国际金融教学标准》

——职业类别

所属专所属

对应行业主要职业类别主要岗位类别或技术

业大类专业类

（代码）（代码）领域举例

（代码）（代码）

银行服务人员（

货币金融服4-

）银行柜员

务（）05-01

66证券服务人员（客户经理

财经商资本市场服4-

金融类）理财经理

贸大类务（）05-02

（）67保险服务人员（大堂经理

（）6302保险业（）