高利放贷刑法规制研究.pdf

济南大学硕士学位论文

目录

摘要IV

AbstractV

导论1

（一）选题背景1

（二）研究的意义和目的2

（三）国内外的研究现状3

（四）研究的创新与不足之处6

（五）研究方法6

一、高利放贷入刑的司法现状及困境8

（一）高利放贷入刑的司法现状9

1.高利放贷案件罪名认定情况10

2.高利放贷案件共同犯罪认定情况11

3.高利放贷案件刑罚裁量情况12

4.高利放贷案件债务催讨情况13

（二）高利放贷入刑的司法困境14

1.非法经营罪在司法实践中适用较少14

2.非法经营罪与诈骗罪、赌博罪定性不清15

3.非法经营罪法益保护的覆盖面不全17

4.非法经营罪“兜底”范围扩大有违罪刑法定18

5.相关罪名之间刑罚适用不均衡19

6.催收非法债务罪规制效果不佳19

二、增设高利放贷罪的理论基础21

（一）增设高利放贷罪的政策与价值诉求21

1.保障扫黑除恶的常态化推进21

2.维护效率、秩序和自由价值22

3.减少衍生犯罪以缓解司法压力23

（二）增设高利放贷罪的法理基础23

I

高利放贷刑法规制研究

1.罪刑法定原则23

2.罪刑均衡原则24

3.法益保护原则25

4.刑法谦抑性原则26

三、高利放贷行为刑法规制的域外经验及启示27

（一）域外高利放贷刑法规制路径考察27

1.域外高利放贷专门罪名27

2.域外高利放贷入罪标准27

3.域外特殊放贷手段的刑法规制30

4.域外高利放贷的相关配套法律法规31

（二）域外高利放贷刑法规制的启示32

1.立法增设高利放贷专门性罪名32

2.立法规定“入刑线”利率标准32

3.参考执照制度设置入刑标准33

4.促进刑法与其他法律法规合理衔接34

四、高利放贷罪的罪刑配置及司法适用35

（一）以种类入刑开展分类规制35

1.民间自愿型、自助型——不应入刑35

2.经营型、职业型——符合一定条件入刑35

3.欺诈型、暴力型——应入刑36

（二）高利放贷罪的罪刑设计37

1.高利放贷罪犯罪构成上的立法建议37

2.高利放贷罪法定刑配置上的立法建议38

（三）完善司法解释以细化定罪量刑标准38

1.司法解释明确入罪对象标准38

2.司法解释明确立案数额标准40

3.司法解释明确加重情节标准41

（四）明确辨罪尺度以厘清各罪的司法适用41

1.罪与非罪的认定41

II

济南大学硕士学位论文

2.此罪与彼罪的区分42

3.一罪和数罪的选择45

结语48

参考文献49

致谢52

III

高利放贷刑法规制研究

摘要

近年来，市场经济的迅速扩张促使民间高利放贷现象愈演愈烈，这种情况不

仅搅乱了正规的金融市场秩序，还引发了连锁的负面效应，带来了诸多棘手问题，

如暴力追债，加剧了黑恶势力的猖獗，对社会稳定造成了负