财务规划和个人理财-财务规划师演示.pptx

财务规划和个人理财

财务规划师演示

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Agenda1.财务规划与个人理财

2.实现财务目标的基础

3.制定个人理财计划

4.选择合适的投资产品

5.评估个人风险承受能力

01.财务规划与个人理财

财务规划和个人理财概念

财务规划定义和流程

财务规划的定义和流程

目标设定信息收集

制定明确的财务目标收集个人财务状况和目标的信息

分析和建议

评估信息并提供合理的财务规划和个人理财策略

个人理财重要性

个人理财的重要性

财务目标的评估收入来源的考虑明智投资

评估个人的财务目标，制定合理的理财计考虑各种收入来源，如工资、投资收益等根据个人的风险偏好和财务目标，做出合

划理的投资决策

个人理财的方法

个人理财方法

预算管理

01合理规划支出，确保收入与支出平衡

储蓄和投资

02通过定期储蓄和投资增加财务收益

风险管理

03购买适当的保险，对财务风险进行管理

02.实现财务目标的基础

财务规划和理财策略的重要性

财务规划和理财策略

制定明确的计划和策略

考虑个人情况

基于个人情况确定财务规划和理财策略

合理分配资源

根据收入和支出、投资期限和风险偏好合理分配资源。