“资产传承，安心晚年” 老年资产传承规划公司商业计划书.docx

研究报告

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“资产传承，安心晚年”老年资产传承规划公司商业计划书

一、公司概述

1.公司背景及成立目的

(1)在我国，随着人口老龄化趋势的加剧，老年人口的资产规模也在持续扩大。然而，如何在确保老年人晚年生活品质的同时，实现资产的合理传承，成为了一个日益突出的问题。在这样的背景下，我们公司应运而生，旨在为老年人提供专业的资产传承规划服务，帮助他们实现资产的平稳过渡，安心度过晚年。

(2)公司的成立源于对市场需求的深刻洞察和对社会责任的积极响应。我们深知，老年人的资产传承不仅关系到他们个人的福祉，更关系到家庭的和谐与社会的稳定。因此，我们致力于打造一支专业的服务团队，运用先进的规划理念和技术手段，为客户提供全方位、个性化的资产传承解决方案。

(3)公司的成立还基于对传统财富管理模式的反思和革新。传统的财富管理往往过于注重短期收益，而忽视了资产传承的长远规划。我们公司以“资产传承，安心晚年”为核心价值，专注于为客户提供长期、稳定的财富管理服务，确保客户的资产在传承过程中保值增值，实现家族财富的可持续发展。

2.公司愿景与使命

(1)我们的愿景是成为国内领先的老年资产传承规划服务提供商。我们致力于通过创新的服务模式和专业的团队，为老年人提供全方位的资产传承解决方案，帮助他们实现资产的合理分配和有效传承，确保家族财富的持续传承和家族文化的传承。

(2)我们公司的使命是让每一位客户都能享受到安心、舒适的晚年生活。我们相信，通过科学的资产传承规划，可以减轻老年人的后顾之忧，让他们在享受晚年生活的同时，也能感受到家族的温暖和关怀。我们的目标是成为老年人信赖的伙伴，为他们提供专业、贴心的服务，助力他们实现财富的保值增值。

(3)我们追求的是构建一个和谐、可持续发展的财富传承生态系统。在这个生态系统中，我们将与客户、合作伙伴、社会共同成长，推动资产传承行业的健康发展。我们希望通过我们的努力，让更多的人认识到资产传承的重要性，让每个家庭都能享受到科学、合理的财富传承服务，为社会的和谐稳定贡献力量。

3.公司核心价值观

(1)我们公司秉持着“诚信为本”的核心价值观。我们深知，诚信是企业立足的根本，是赢得客户信任和行业尊重的关键。因此，我们在为客户提供服务的过程中，始终坚守诚信原则，确保信息的真实性、服务的专业性和承诺的兑现。

(2)我们坚信“客户至上”，将客户的利益放在首位。我们理解客户的需求，尊重客户的意愿，为客户提供量身定制的资产传承解决方案。我们致力于提升客户体验，通过高效的服务和专业的态度，为客户提供满意的服务。

(3)我们追求“专业创新”，不断学习先进的理论和实践经验，以创新的精神推动公司的持续发展。我们鼓励员工积极参与行业交流，提升自身专业素养，为公司的技术创新和业务拓展贡献力量。同时，我们倡导团队协作，共同打造一个高效、和谐的团队氛围。

二、市场分析

1.老年人口及资产规模分析

(1)我国老年人口数量逐年增加，根据国家统计局数据显示，截至2023年，60岁及以上人口已达2.64亿，占总人口的18.9%。随着人口老龄化趋势的加深，老年人口在家庭和社会中的比重不断提升，相应的资产规模也在不断增长。据估算，我国老年人口持有的金融资产规模已超过100万亿元，其中，包括储蓄、投资、房产等多种形式。

(2)在老年人口的资产结构中，储蓄存款和房产占据了相当大的比例。储蓄存款作为老年人传统理财方式，因其安全性高、易于操作的特点，一直受到青睐。而房产则由于其保值增值能力，成为老年人资产中的重要组成部分。随着房地产市场的成熟，老年人对于房产的传承规划需求日益增长。

(3)随着经济社会的不断发展，老年人的资产规模和结构也在发生着变化。随着金融市场的多元化发展，越来越多的老年人开始关注股票、基金、保险等投资产品，以期实现资产的保值增值。同时，随着生活水平的提高，老年人对于养老服务和医疗健康的需求也在不断增长，这为相关产业的发展提供了广阔的市场空间。因此，对老年人口资产规模及结构的深入分析，对于制定有效的资产传承规划具有重要意义。

2.老年资产传承市场现状

(1)目前，老年资产传承市场呈现出快速发展的态势。随着老龄化程度的加深，越来越多的家庭开始关注资产传承问题，市场潜力巨大。然而，与此同时，市场仍存在一些问题。一方面，传统财富管理方式难以满足老年人多样化的传承需求，导致市场上缺乏专业的传承规划服务。另一方面，一些传承服务提供商存在服务不规范、专业性不足等问题，影响了市场的整体发展。

(2)在老年资产传承市场，传统的家庭传承和遗产继承仍是主要方式，但随着社会经济的发展，越来越多的人开始寻求专业的传承规划服务。这类服务不仅包括资产分配、税务筹划，还包括遗嘱起草、家族信托等。然而，由于相关法律法规的不完善，