个人理财业务模拟考试题含参考答案.docx

个人理财业务模拟考试题含参考答案

一、单选题（共42题，每题1分，共42分）

1.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，农银安心定开产品属于______。

A、封闭式产品

B、开放式产品

C、既不是开放式产品也不是封闭式产品

D、现金管理类产品

正确答案：B

2.某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下列做法正确的是（）。

A、将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位

B、与自己在本行开发的客户断绝所有联系

C、带走本行提供的电脑等办公用具

D、保守在本行获知的商业秘密

正确答案：D

3.我行半开放式产品的重点品牌是（）

A、安心快线

B、如意

C、安心灵动

D、汇利丰

正确答案：C

4.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有以下哪个行为

A、解答客户疑问

B、通过电子渠道销售产品

C、在营业场所主动营销理财产品

D、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

正确答案：D

5.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当在每个开放日结束后____日内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值。

A、2

B、1

C、3

D、4

正确答案：A

6.以下哪类资产管理机构渠道优势最大

A、银行

B、信托

C、基金

D、保险

正确答案：A

7.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，个人合格投资者需要具有几年以上投资经验？

A、3年

B、4年

C、1年

D、2年

正确答案：D

8.封闭式理财产品收益的计算方法是（）

A、本金*收益率*期限/365

B、本金*（收益率-管理费率）*期限/365

C、本金*收益率

D、本金*收益率*期限

正确答案：A

9.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____天

A、180

B、60

C、30

D、90

正确答案：D

10.个人投资者风险承受能力评估问卷由（）填写

A、业务主管

B、客户

C、客户经理

D、客户经理根据客户提供的实际情况

正确答案：B

11.以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有

A、面向合格投资者发行

B、是非保本浮动收益型产品

C、业绩比较基准构成收益承诺

D、金融机构同业客户可以购买

正确答案：B

12.目前农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为____万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为____万元（含）。

A、50；10

B、100；10

C、100；5

D、50；5

正确答案：C

13.时时付不具备以下哪些功能＿。

A、约定偿还信用卡

B、手动偿还贷款

C、手动偿还信用卡

D、约定偿还贷款

正确答案：B

14.以下哪个不是净值型产品的特点？

A、风险自担

B、按监管要求进行信息披露

C、收益尽享

D、预期收益

正确答案：D

15.银行理财产品模式将由预期收益率型向哪类型进行转型

A、主动管理型

B、净值型

C、收益率型

D、收益分层型

正确答案：B

16.中国农业银行“安心·每年开放”第1期人民币理财产品每（）及每开放期披露产品净值。

A、年

B、日

C、季度

D、月

正确答案：C

17.在我国金融行业，银行理财业务（），也相对成体系。

A、风险最小、规模适中

B、发展最快、规模最大

C、发展最早、规模最大

D、风险最小、规模最大

正确答案：C

18.总行____和农银理财子公司作为理财业务牵头部门，负责投诉机制的建立、规划和实施，以及自有和代销理财产品的最终解释工作。

A、资产管理部

B、投资银行部

C、金融市场部

D、个人金融部

正确答案：A

19.安心快线·时时付开始计息是在T+1工作日（）确认份额

A、12:00

B、17:00

C、15:00

D、0:00

正确答案：C

20.以下关于“灵动”产品描述错误的是()

A、“灵动”系列产品产品开放期与封闭期分别定价。

B、“灵动”系列产品封闭期资金不能随意支取，开放期内客户可以随时赎回全部或部分资金，赎回资金实时到账。

C、“灵动”系列产品每个银行工作日为开放期，开放期的5：00-15:00（含）为赎回开放时段。单一账户每日赎回笔数最高为20次

D、“灵动”系列产品产品封闭期内，理财资金不可赎回；产品封闭期结束后，每个工作日的上午5：00至15:00开放赎回，赎回资金实时到账。

正确答案：C

21.各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和____的原则。

A、风险尽力规避

B、风险控制转移

C、风险等级匹配

D、风险我行自担

正确答案：C

22.灵珑公募净值型理财产品说明书中标明资金到账日为_____日。

A、T+1

B、T+3

C