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银行合规风险管理工作实施方案

目录

一、内容概括．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1合规风险定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.2合规风险管理重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

二、合规风险管理体系建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

2.1组织架构设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.1.1董事会及监事会职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.1.2高级管理层及合规部门角色．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

2.1.3各业务条线责任划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2制度流程完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

2.2.1合规政策制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.2.2合规手册与操作指南．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

2.2.3审计检查与问责机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

三、合规风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.1风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.1.1文档审查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

3.1.2访谈调查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

3.1.3数据分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

3.2风险评估流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

3.2.1风险评级标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

3.2.2风险评级应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

3.2.3风险警示与通知．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

四、合规风险应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

4.1风险防范策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

4.1.1合规培训与教育．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

4.1.2风险预案制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

4.1.3风险隔离与转移．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

4.2风险应对方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

4.2.1事件响应流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

4.2.2问题解决机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

4.2.3后续改进计划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

五、合规风险监控与报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

5.1监控系统建立．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

5.1.1数据收集与分析工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

5.1.2实时监控指标设定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

5.1.3异常检测与预警机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

5.2定期报告制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

5.2.1定期风险报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．