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《理财需求分析》课件.ppt

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理财需求分析;课程大纲;什么是理财需求分析;理财需求分析的重要性;个人理财需求分析的步骤;第一步:了解自身财务状况;资产负债表;现金流分析;第二步:识别个人财务目标;短期目标;中期目标;长期目标;第三步:评估风险承受能力;风险厌恶程度;风险评估指标;第四步:制定资产配置方案;流动性资产;保值资产;增值资产;第五步:监控并调整;定期评估;根据需求变化调整;理财需求分析的注意事项;;客观性;持续性;个人理财管理的意义;财务自由;;资产增值;课程小结;

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