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风险管理测试题+答案

一、单选题（共54题，每题1分，共54分）

1.非零售客户作为授信客户或保证人，在我行只能有()个有效信用等级。

A、4

B、2

C、3

D、1

正确答案：D

2.根据人民银行要求，对于遭受地震、洪涝等严重自然灾害分行的分行，可由（）向总行提出受灾企业征信记录暂缓报送要求，经总行审核同意后实施停报。

A、分行

B、经营机构

C、当地风险管理部

D、客户经理

正确答案：C

3.我行实施新会计准则后，使用预期信用损失模型测算、计提减值准备，目前计算最终预期信用损失共设置（）种情景。

A、1

B、4

C、2

D、3

正确答案：D

4.应收账款质押登记,上传的质押财产/转让财产描述附件，如合同、发票等。上传的附件必须为（）格式，大小不能超过（）。系统最多只允许上传（）个附件。该操作为（）。

A、JPG；4M；1；非必需操作

B、JPG；2M；1；非必需操作

C、JPG；2M；1；必需操作

D、JPG；2M；2；非必需操作

正确答案：B

5.对以可上市交易的记账式国债、金融债质押的，质押期间的预警线与平仓线应分别限制在（）和（）以内。

A、20%，30%

B、30%，40%

C、5%，10%

D、10%，20%

正确答案：C

6.系统外异议申请，是指（），未通过企业征信异议处理子系统的企业征信异议申请任务。

A、征信中心

B、我行直接受理或发起

C、客户经理

D、系统管理员

正确答案：B

7.下列风险应对策略是针对什么信息科技风险：“建立预测性的业务影响性分析机制，评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响；

A、信息科技业务连续性计划实施风险

B、信息科技知识产权风险

C、信息科技外包策略风险

D、信息科技网络安全风险

正确答案：A

8.对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的（）作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。

A、正常业务收入

B、其他业务收入

C、净利润

D、纳税额

正确答案：A

9.以下哪些贷款期限属于中长期（）。

A、1-3年

B、1-3个月

C、3-6个月

D、6-12个月

正确答案：A

10.核心环境下，展期或借新还旧可以在哪个期间进行操作？

A、到期日前10天

B、到期日当天

C、到期日前人一天（包括到期日）

D、到期日前任一天（不包括到期日）

正确答案：D

11.放款审核员在进行完整性、一致性审查时，发现纸质资料与信贷系统扫描文件内容不一致的，由（）负责核对并更正。

A、客户经理

B、客户经理主管

C、放款审核员

D、专业审核人员

正确答案：A

12.风险管理与内部控制委员会落实事项由（）进行监督。

A、委员会日常办事机构

B、主任委员

C、议题发起部门

D、相关责任部门

正确答案：A

13.作为质权设立的要件之一，登记服务帮助确立质权人在（）的非占有质押权利及优先顺位，以对抗后来的质权人并防范出质人的信用风险。

A、登记时间内

B、诉讼期间

C、一定时间内

D、质押期间内

正确答案：C

14.业务部门须通过制度会签、提交风险识别报告等途径汇总合规、信用、市场、操作、流动性等风险管理部门的风险评估结果。涉及交叉风险领域的须会签()。

A、内控合规部门

B、资本管理部门

C、全面风险管理部门

D、法律管理部门

正确答案：C

15.操作员由（）来创建，一个用户管理员可以创建多个操作员。操作员具有登记和查询的权限。

A、上级管理员

B、系统管理员

C、本级管理员

D、管理员

正确答案：D

16.以下哪一项不属于我行全面风险管理部门的职责（）。

A、负责根据我行实际业务需求，牵头负责评级体系的设计、评级工具的开发和维护、评级模型的验证和优化、客户评级实施管理。

B、负责编写内部评级体系报告，每年至少两次向高级管理层提交报告

C、责根据评级监控有关要求，督促及时完成客户信用等级的更新。

D、审核评级信息的完整性和准确性，并根据我行信用评级标准，结合掌握的宏观经济、客户经营管理信息等情况，合理确定客户信用等级。

正确答案：D

17.贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）。

A、责令贷款人限期改正

B、责令贷款人限期改正，并处50万元以上200万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上200万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚

正确答案：A

18.香港、澳门地区公司担保授信业务的法律合同文本的签署和抵（质）押登记手续的办理属于（）见证范围。

A、专职实地见证员

B、二级实地见证

C、一级实地见证

D、兼职实地见证员

正确答案：C

19.异议信息是指由我行上报经人民银行征信中心加载进入企业征信系统后，（