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银行合规内控管理体系建设项目实施建议书

目录

一、内容概览．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1项目背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1.1当前银行业务发展概况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.2合规风险现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1.3内控体系建设的必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.2项目目标与预期效果．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2.1短期目标设定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.2.2长期发展愿景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.2.3预期成效评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

二、国内外合规内控管理现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

2.1国内合规内控管理实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

2.1.1典型银行案例分享．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

2.1.2成功经验总结．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

2.1.3存在问题与挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.2国际合规内控标准比较．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

2.2.1主要国际标准介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.2.2国际先进银行的合规实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.2.3对我国银行体系的启示．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

三、银行合规内控管理体系框架设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

3.1合规管理体系架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

3.1.1合规管理体系结构图解．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

3.1.2关键部门职能划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

3.1.3流程与职责的匹配性分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

3.2合规风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

3.2.1合规风险类型与来源．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

3.2.2风险评估模型构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

3.2.3风险控制措施建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

3.3合规培训与文化建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

3.3.1员工合规意识培养计划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

3.3.2合规文化宣导活动方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

3.3.3持续改进机制建立．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

四、银行合规内控管理体系实施策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

4.1制度建设与完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

4.1.1现有制度的梳理与修订．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

4.1.2新制度的设计原则与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

4.1.3制度执行监督机制建立．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

4.2流程优化与再造．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

4.2.1关键业务流程优化方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

4.2.2流