2025年员工资格考试合规与风险管理实战模拟试题集.doc

员工资格考试合规风险管理知识題库

一、填空題（每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项关键的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，保证各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、全省农村信用社合规风险管理机制建设的指导思想是：围绕“争创一流金融机构”的奋斗目的，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念，以及风险防备优先、重视经济效益和持续协调发展的的经营原则，保证依法合规经营，推进全省农村信用社持续稳健发展。

4、农村信用社逐渐实行合规人员资格任职制度及资格评估制度。

5、建立合规风险汇报制度，明确合规风险汇报的主体、对象、内容、路线以及责任。

6、市联社就辖内合规风险管理状况，每季度至少应向省联社汇报一次，必要時随時汇报。

7、培养合规发明价值的意识，对的处理合规管理与未来规避损失之间的关系，不以违法违规為代价来追求盈利。

8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员积极合规、合规发明价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，增进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

9、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行状况。

10、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体現倡导合规和惩处违规的价值观念。

11、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行為，并充足保护举报人。

12、合规风险管理工作应遵照如下四个原则：及時性原则、全面性原则、积极性原则和独立性原则。

13、检查评价规章制度制定质量、执行状况和实行效果，应当遵照的五个原则：合规性、协调性、完备性、操作性和实效性。

14、合规部门自收到送审稿5个工作曰内，应当出具合规性审查意見。需要深入调查研究征求意見的，经合规部门主管领导同意，可以延長5个工作曰。

15、合规部门应广泛、持续不停地搜集与本单位合规风险有关的内外部信息，包括历史数据和未来预测。

16、业务职能部门和基层营业机构作為风险防备的第一道防线，负责本单位或本部门的合规风险识别、评估和监测，应积极进行平常和定期的合规性自查，及時发現合规缺陷并积极改善。

17、合规工作实行汇报制度，包括合规工作汇报和合规风险事项汇报。

18、合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的措施。

二、单项选择題（每題1分）

1、商业银行各业务条线和分支机构的??B??应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员??????????B、负责人

C、高管人员?????????????D、全体员工

2、合规负责人的职责中，不包括??D?????。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C、定期向高级管理层提交合规风险评估汇报??

D、分管业务条线

3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行為，并充足保护举报人的制度是??C??。

A、合规绩效的考核?????????B、合规问责制度

C、诚信举报制度??????????D、独立管理制度

4、商业银行在合规负责人离任后的??B???个工作曰内，应向银监会汇报离任原因等有关状况、

A、五?????????????????B、十

C、十五????????????????D、二十

?5、如下哪项不属于商业银行设置对应合规管理部门的直接根据？?D

A、业务条线经营范围????????B、分支机构的经营范围

C、分支机构的业务规模???????D、人员的数量

6、下列哪项不属于商业银行应及時向银监会立案的内部制度？?A

A、合规风险管理计划????????B、合规政策

C、合规管理程序???????????D、合规指南

7、商业银行发現重大违规事件应按照??B??的规定向银监会汇报。

A、重大事故汇报制度????????B、重大事项汇报制度

C、重大案件汇报制度????????D、重大事件汇报制度

8、如下說法錯误的是??C???。

A、商业银行应明确合规风险汇报路线以及合规风险汇报的要素、格式和频率。????????

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织构造应符合当地的法律和监管规定

C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵照法律、规则和准则负责。????????

D、银监会应定