财务需求分析图表资料.pdf

中国人寿保险有限公司

致：

第一部分个人信息

本人：

姓名出生日期年收入

单位地址

联系电话移动电话E-mail

配偶：

姓名出生日期

您选择承担家庭责任的比例：

您个人占家庭总收入比例

您是否选择按照“个人占家庭收入比例”来承担相应责任（例：子女养老、老人赡养费用等）

是否其他

第二部分抚养、赡养人员（例如孩子、老人等）

抚养孩子赡养老人

关系姓名出生日期抚养时间（年）关系姓名年龄赡养时间（年）

父

母

配偶父

配偶母

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第三部分保险需求分析

一．风险管理（应备费用计算）

A．收入丧失保障缺口

a．家庭生活品质保障

1.月支出（除本人之外）

○家庭基本生活支出（水、电、煤、食品等）

1

○其他（旅游、健身等）

2

2.您所选择承担的“家庭生活品质保障”

（承担年数及费用）

生活品质保障——确保家人享有有保障的生活，更有安全感

家庭生活品质保障缺口小计

b．未付的债务

1.房屋贷款（金额及年限）

2.汽车贷款（金额及年限）

3.其他（金额及年限）

偿还房屋贷款——让家人更加安心生活，免除风餐露宿之苦

未付的债务保障缺口小计（个人承担比例）

c．子女教育金保障

1.年数

2.基本教育费用

3.其他（特长培养或出国教育）

子女准备——确保无论何种情况发生，孩子都能接受良好的教育

子女教育金保障缺口小计（个人承担比例）

d．老人赡养

1.父：费用/年数母：费用/年数

2.配偶父：费用/年数配偶母：费用/年数

老人赡养——确保双方父母能够有一个幸福的晚年生活，颐养天年

老人赡养保障缺口小计（个人承担比例）

e．善终费用

善终费用——有尊严的身后安排

收入丧失保障缺口总额（a+b+c+d+e）

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B．健康保障缺

a.重大疾病

1.万一发生重大疾病，您需要的现金总额

2.收入损失补偿（月收入/时间）

重大疾病保障——在金钱面前，生命不再伟大，亲情又何以延续？

重大疾病保障缺口小计（a1+a2）

b．住院费用

1.住院医疗费用

选择额度（费用/年）

2.住院日额津贴费用

选择额度（费用/日）

住院医疗保障——在疾病面前，保证生命的尊严。

住院费用保障缺口小计（b1+b2）

c.意外医疗费用（费用/年）

意外医疗保障——小小的投入，减少人生路上面临意外风险时的经济损失。

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