机构团险渠道半年工作会总结报告.pptVIP

汇报人：胡达娇机构：深圳分公司2021年上半年工作总结

暨下半年工作方案

目录上半年机构工作总结下半年机构工作方案

当地团险市场情况单位：万元注：市场数据截至到5月底排名公司名称规模保费短险保费规模保费市场排名2010年规模保费排名进入时间1泰康人寿9178414051220022平安人寿969483062319963人保健康275527553720064中国人寿268723654119965光大永明人寿2,0941,63652011-1-16太平人寿191517576520037太平洋人寿12095937619968中意人寿111110928420069友邦人寿1049892912200010生命人寿10151015计11531321816

1、业务达成：主要为中介渠道，保费占比到达90%以上，积累了一批知名优质客户，比方腾讯、APL、达飞、新飞通、国银金融租赁等。2、团队开展：内勤3人，团银渠道销售1人，中介渠道销售4人。3、经营品质：机构营销费用为25%，综合赔付率水平为102%上半年工作总结年度计划（万元）年度达成（万元）年度达成率非健险短险规模非健费短险规模非健费短险规模5001,0002,0005431,6362,094108.50%163.61%104.71%

1、业务开展情况：业务开展比较快，业务积累比较良好；但效劳相对滞后，引起局部客户的投诉；2、各个销售渠道的经营：渠道开展不均衡，上半年业务以中介业务为主，团银业务和直销业务开展不理想；3、销售队伍建设：销售队伍比较年轻，经验缺乏；销售队伍的培训欠缺；4、经营品质：费用控制比较好，上半年赔付率较高主要由于国银金融租赁一笔体检费划为了风险保费的赔款，随着时间的推移，全年的赔付率将会控制在合理的范围之内。上半年工作总结

下半年渠道开展目标下半年业务目标全年业务达成规模保费短险非健康险规模保费短险非健康险直销渠道505030270270100中介渠道2002005020741616503银团渠道505050505050单位：万元二、渠道业务目标：

1、业务开展：以自助卡、套餐产品为主打产品，积极开拓银行渠道及证券渠道；股东客户重点开发光大环保，直销业务将以团体养老金业务开拓为重点；2、团队开展：下半年准备引进一名银团渠道负责人以及一名直销客户经理；以加强销售队伍的根底知识、效劳技能及销售技能的培训为重点，培养和锻炼出一支高素质的销售队伍；3、经营品质：下半年积极开拓非健险和团体养老金业务，重点为银团渠道及证券渠道，全年费用率控制在100%以内，综合赔付率控制在74%以内。下半年机构工作方案

针对上半年存在问题的解决方案：1、加强队伍的效劳技能培训；理顺业务流程包括理赔、客服、手续费支付等流程；加强与总公司的沟通，改善相关的后台业务系统；建立起一个光大永明坚实的客户效劳后台，提高客户满意度，增加市场竞争力；2、下半年重点开展团银渠道和直销渠道，招聘和引进经验比较丰富的团银和直销的客户经理，打造光大永明团险核心竞争力，使各渠道均衡开展；3、引进2个经验比较丰富的同业，加强现有队伍的根底知识、客户效劳及销售技能的培训；4、对现有业务做好效劳的同时，控制好风险；同时下半年业务以非健险和养老险为核心，调整好业务结构，从而将综合赔付率控制在总公司KPI要求的范围之内。下半年机构工作方案

谢谢！