《风险及不确定分析》课件.pptVIP

风险及不确定分析风险和不确定性分析是项目管理的关键组成部分。他们帮助识别潜在问题并制定相应的对策。

课程大纲课程概述介绍风险及不确定性分析的概念、重要性以及在不同领域中的应用。风险识别与评估深入讲解风险识别方法、风险分析流程以及定性和定量分析技术。风险管理策略探讨风险规避、回避、转移、分散等策略，以及保险在风险管理中的作用。案例分析与应用通过案例分析，展示风险及不确定性分析在不同领域中的应用，帮助学员更好地理解和掌握相关知识。

什么是风险不确定性风险是指未来事件的不确定性，可能导致损失或收益。潜在损失风险通常与潜在的负面结果相关联，例如财务损失、时间浪费或声誉受损。概率风险包含了发生特定事件的可能性，即概率。

风险的特点不确定性风险事件的发生概率无法确定。客观性风险是客观存在的，与人的主观意识无关。潜在损失风险事件发生可能导致经济损失或其他不利影响。可管理性通过风险管理策略可以减轻风险或控制损失。

风险种类及分类风险种类风险可以分为系统性风险和非系统性风险，系统性风险是指影响整个市场或所有资产的风险，例如经济衰退。非系统性风险是指特定于某一特定公司或资产的风险，例如一家公司突然倒闭。风险分类风险可以根据不同的标准进行分类，例如风险来源、风险程度、风险影响等。常见的风险分类包括财务风险、运营风险、市场风险、信用风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。

风险的基本度量指标指标描述风险概率特定风险事件发生的可能性风险影响风险事件发生带来的损失或收益风险暴露风险事件发生可能造成的潜在损失风险价值风险事件发生的可能性与影响的乘积风险容忍度组织或个人对风险的可接受程度

风险规避与回避风险规避风险规避是指通过采取措施避免或降低风险发生的概率，例如改变项目计划、调整投资策略等。风险回避风险回避是指完全放弃一项有风险的活动，例如放弃一项高风险的投资项目、停止一项存在安全隐患的生产流程等。规避与回避风险规避和风险回避都是风险管理的重要手段，选择哪种策略取决于风险的具体情况和企业风险承受能力。

风险转移与分散1转移将风险转嫁给第三方2分散将风险分配到多个项目或投资3保险典型的风险转移工具4投资组合分散投资组合降低风险风险转移是指将风险从一个实体转移到另一个实体。风险分散是指将风险分配到多个项目或投资，以降低单个项目或投资失败的可能性。风险转移和分散是管理风险的有效策略，可以帮助企业降低风险敞口，提高盈利能力。

风险管理的重要性1降低损失有效管理风险可以帮助企业降低损失，减少对公司经营的影响。2提高效率通过提前识别和控制风险，企业可以优化资源配置，提高运营效率。3增强竞争力良好的风险管理可以增强企业对市场变化的应变能力，提升市场竞争力。4促进发展风险管理可以帮助企业制定更合理的战略，促进企业可持续发展。

风险识别的方法头脑风暴法组织团队成员，通过头脑风暴，共同探讨潜在风险。清单法使用预先设计的清单，逐项检查可能存在的风险。访谈法与项目相关人员进行访谈，收集有关风险的意见和建议。专家评估法邀请相关领域的专家，对风险进行评估和判断。

风险分析的过程1风险评估评估风险的可能性和影响2风险识别确定可能发生的风险3风险分析分析风险产生的原因和后果4风险管理制定应对风险的策略风险分析是一个系统性的过程，旨在识别、分析、评估和管理潜在风险。通过识别可能发生的风险，分析其原因和后果，评估其可能性和影响，并制定相应的管理策略，可以有效地降低风险，提高项目或业务的成功率。

定性分析方法专家判断法邀请领域专家，通过他们的经验和专业知识，对风险进行评估。头脑风暴法组织团队成员，共同讨论可能出现的风险，并进行分类和评估。清单法根据行业标准或历史经验，制定风险清单，逐项检查并评估其可能性。流程图分析法将项目或业务流程绘制成流程图，识别每个环节可能存在的风险。

定量分析方法概率分析利用历史数据和专业判断，估计事件发生的概率。例如，通过分析过去几年台风登陆次数，预测未来几年台风登陆的可能性。敏感性分析通过改变关键变量的值，观察风险结果的变化。例如，改变项目的投资回报率，分析对项目盈亏的影响。情景分析模拟不同情景，评估风险对不同情景的影响。例如，模拟经济衰退、经济繁荣等不同情景，评估投资组合的收益变化。决策树分析构建决策树，分析不同决策方案的风险及收益。例如，分析投资项目是否值得进行，不同方案的成本、收益和风险。

敏感性分析1定义敏感性分析是一种定量分析方法，用于评估单个变量的变化对最终结果的影响。2应用通过分析不同变量对结果的影响，可以了解哪个变量对风险影响最大，从而制定更有针对性的风险管理措施。3步骤首先确定关键变量，然后改变每个变量的值，观察结果的变化，最后根据变化幅度评估变量的敏感度。

概率分布函数11.定义概率分布函数描述随机变量取值小于等于某个值的概率。22.应用在风险