保险公司数据管理制度.docxVIP

保险公司数据管理制度

一、总则

（一）目的

为加强本保险公司的数据管理，规范数据处理流程，保障数据的准确性、完整性、安全性和可用性，充分发挥数据在公司经营决策、风险管理、客户服务等方面的重要作用，特制定本制度。

（二）适用范围

本制度适用于公司各部门及全体员工在数据的收集、存储、使用、传输、共享、备份及销毁等活动中的管理。

（三）基本原则

1.合法性原则：数据管理活动应严格遵守国家法律法规及监管要求。

2.安全性原则：采取有效措施保障数据安全，防止数据泄露、篡改、丢失等风险。

3.准确性原则：确保数据的真实、准确，避免数据错误对公司决策造成误导。

4.完整性原则：保证数据的完整，不遗漏关键信息。

5.可用性原则：确保数据在需要时能够及时获取和使用。

二、数据管理职责分工

（一）数据管理委员会

1.由公司高层领导及各主要部门负责人组成，负责制定数据管理战略、政策和重大决策。

2.协调解决数据管理工作中的重大问题和跨部门事项。

（二）信息技术部门

1.负责构建和维护数据管理基础设施，包括数据库管理系统、数据仓库、数据平台等。

2.制定数据技术标准和规范，实施数据安全技术措施。

3.进行数据的日常运维管理，保障数据系统的稳定运行。

（三）业务部门

1.负责本部门业务数据的收集、整理、录入和初步审核，确保数据的准确性和完整性。

2.提出数据需求，配合信息技术部门进行数据的分析和应用开发。

（四）风险管理部门

1.对数据管理过程中的风险进行评估和监控，制定风险应对策略。

2.审查数据使用场景，确保数据使用符合合规要求和风险控制原则。

（五）合规部门

1.监督数据管理活动的合规性，确保公司数据管理符合法律法规和监管规定。

2.处理涉及数据合规的投诉和举报。

三、数据收集管理

（一）收集原则

1.必要性原则：仅收集与公司业务相关且必要的数据，避免过度收集。

2.明确性原则：明确数据收集的目的、范围和方式，并向数据主体明示。

3.合法性原则：数据收集应获得数据主体的明确授权或符合法律法规规定的无需授权情形。

（二）收集流程

1.业务部门根据业务需求，制定数据收集计划，明确收集的数据项、来源、方式、时间等。

2.对收集的数据进行初步校验，确保数据的格式、内容等符合要求。

3.将收集的数据提交至信息技术部门进行统一录入或导入系统。

（三）外部数据收集

1.从外部机构获取数据时，应签订数据合作协议，明确双方的数据权利和义务，确保数据来源合法合规。

2.对外部数据进行严格的质量评估和安全检测，防止引入不良数据或安全风险。

四、数据存储管理

（一）存储架构

1.采用多层次的数据存储架构，包括操作型数据库、数据仓库、数据湖等，以满足不同类型数据的存储需求。

2.根据数据的重要性、使用频率和安全级别，合理分配存储资源。

（二）存储安全

1.对存储的数据进行加密处理，确保数据在存储过程中的必威体育官网网址性。

2.实施访问控制，严格限制对存储数据的访问权限，只有经过授权的人员才能访问相应数据。

3.定期对存储设备进行巡检和维护，防止硬件故障导致数据丢失。

（三）数据清理

1.制定数据清理规则，对过期、无效或不再需要的数据进行定期清理。

2.在数据清理前，应进行备份，以防后续需要。清理过程应进行记录，确保可追溯。

五、数据使用管理

（一）使用申请

1.员工因工作需要使用数据时，应填写数据使用申请表，注明使用目的、数据范围、使用方式、使用期限等信息。

2.申请表经所在部门负责人审核，报数据管理委员会或其授权机构审批。

（二）使用规范

1.数据使用者应严格按照批准的用途使用数据，不得擅自扩大使用范围或用于其他目的。

2.在使用数据过程中，应采取必要的安全措施，防止数据泄露或不当传播。

3.对使用的数据进行妥善保管，使用完毕后及时归还或按照规定进行销毁。

（三）数据分析与挖掘

1.信息技术部门和业务部门应合作开展数据分析与挖掘工作，为公司决策提供支持。

2.数据分析结果应进行必威体育官网网址管理，根据结果的敏感程度确定访问权限。

六、数据传输与共享管理

（一）内部传输与共享

1.公司内部各部门之间进行数据传输与共享时，应通过公司指定的安全通道进行，确保数据传输的安全性。

2.数据提供部门应向接收部门明确数据的使用限制和注意事项。

（二）外部传输与共享

1.向外部机构传输或共享数据时，必须经过严格的审批流程，包括风险管理部门、合规部门等的审核。

2.签订详细的数据共享协议，明确数据的范围、用途、安全保护措施、必威体育官网网址义务、违约责任等内容。

3.对外部机构的数据使用情况进行监督和审计，确保其按照协议约定使用数据。

七、数据备份与恢复管理

（一）备份策略

1.制定数据备份计划，明确备份的频率、方式（全量备份、增量